- SAS^® Anti Money Laundering предоставляет ведущему мировому банку первоклассные средства выявления и предотвращения отмывания денег -

КЭРИ, Сев. Каролина, 27 октября 2003 г. -- По оценкам Международного Валютного Фонда по всему миру ежегодно отмывается от 800 млрд. до 2 трлн. долл. Новые нормативы, такие как закон USA PATRIOT Act предписывают финансовым институтам предпринимать конкретные меры для борьбы с этим видом финансовых преступлений. Крупнейшие банки, которым подобная незаконная деятельность угрожает многомиллионными штрафами, судебными расследованиями, и невосполнимой потерей репутации, предпринимают все более активные усилия в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Bank of America (NYSE: BAC) – третий по объему активов банк США и крупнейший в стране банк, ведущий розничные операции – выбрал средства SAS в качестве фундамента для реализации программы по борьбе с отмыванием денег.

Bank of America и SAS связывают 25-летние партнерские отношения. На этом новом этапе сотрудничества, банк использует решение SAS для поддержки выполнения требований закона USA PATRIOT (Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism – объединение и усиление Америки путем применения адекватных средств и инструментов для предупреждения и пресечения террористической деятельности) Act, принятого Конгрессом после террористических атак 11 сентября 2001 года. Положения закона требуют, чтобы финансовые институты, имеющие счета в США, реализовывали процедуры и регламенты "должного внимания" для предотвращения, выявления и информирования о возможных случаях отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

Bank of America принимал участие в создании решения SAS Anti-Money Laundering, начиная с ранних стадий разработки. Теперь банк внедряет его для эффективного выявления в масштабах всего банка незаконных финансовых операций и подготовки соответствующих отчетов. Решение SAS предоставляет банку Bank of America полный набор средств для наблюдения за транзакциями и их анализа, а также возможность совершенствовать механизм и логику выявления преступлений. Решение позволяет максимально эффективно информировать сотрудников на всех уровнях организации о тех или иных исключительных ситуациях. Банк использует прогностические модели SAS для того, чтобы понять и досконально исследовать потенциально подозрительные закономерности и аномальные отклонения в ходе обработки финансовых транзакций. Данная возможность коррекстного мониторинга за необычным или подозрительным поведением чрезвычайно важна для успеха борьбы с отмыванием денег, которую ведет Bank of America.

SAS предлагает решения корпоративного уровня, что дает Bank of America возможность формировать исчерпывающее представление о финансовых транзакциях во всех областях бизнеса.

"Стратегической целью сотрудничества с SAS была разработка полностью интегрированной системы наблюдения и предупреждения, поддержки необходимого документооборота и средств разбора инцидентов, которую можно было бы использовать в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности", – пояснил Дэн Сото (Dan Soto), директор банка по вопросам борьбы с отмыванием денег в глобальном масштабе.

Кроме того, Bank of America использует решение SAS Anti-Money Laundering Solution для мониторинга деятельности брокеров и соблюдения ими требований клиентов. Помимо анализа подозрительного поведения, с целью выявления и пресечения отмывания денег, банк будет контролировать и анализировать работу брокеров, подготавливая отчеты о рискованных ситуациях и операциях. Это должно помочь в защите интересов клиентов и банка.

"Те же технологии управления данными и анализа, которые помогают банку выявлять лучших клиентов и совершенствовать работу с ними, могут помочь и в выявлении и прогнозировании возможности мошеннической или незаконной деятельности, – подчеркнул д-р Джим Гуднайт (Jim Goodnight), президент и генеральный директор SAS. – SAS считает честью для себя стратегическое партнерство с Bank of America, задачей которого является помощь в соблюдении законодательных норм и решение задач, требующих применения бизнес-аналитики. Мы работаем с организациями финансовой сферы уже более 25 лет, и мы ставим своей задачей гарантировать успех работы наших клиентов при помощи целевых бизнес-решений, вобравших в себя весь опыт и знания SAS в области управления данными и аналитики".