Zapewnienie zgodności z regulacjami
Wsparcie obszaru Compliance rozwiązaniami oferowanymi przez SAS

Zapewnienie zgodności z regulacjami (ang. compliance) stanowi nieodłączny element funkcjonowania każdej instytucji bez względu na obszar działalności. Perturbacje finansowe oraz wzrost świadomości i konieczności uporządkowania procesu zarządzania ryzykiem przyczyniły się do opracowania licznych regulacji nadzorczych, których spełnienie jest obligatoryjne, np.: Basel II, Sarbanes-Oxley Act, Markets in Financial Instruments Directive wraz z ich przełożeniem na grunt prawa lokalnego.

Zapewnienie zgodności z regulacjami uwzględniając zasady proporcjonalności, tj. dostosowania do specyfiki i rodzaju działalności instytucji, podlega ocenie nadzorcy.

Zarządzanie compliance jest elementem zarządzania ryzykiem uwzględniającym dwukierunkowe oddziaływania (wzajemne powiązania) pomiędzy compliance, a innymi kategoriami ryzyk (np.: ryzyko kredytowe, operacyjne).

Rozwiązania SAS umożliwiają spełnienie wymagań w obszarze aktywnego zarządzania compliance poprzez uwzględnienie w konstrukcji oferowanych rozwiązań wzajemnych powiązań pomiędzy poszczególnymi obszarami zarządczymi oraz znaczenia tych wymagań w dążeniu do realizacji celów instytucji. Odpowiednio zdefiniowany model danych odzwierciedlający relacje pomiędzy różnymi kategoriami ryzyka a compliance oraz kompleksowość oferowanych rozwiązań daje możliwość uzyskania tzw. "jednej prawdy" dla całej organizacji.

Rozwiązania oferowane przez SAS umożliwiają sprostanie wytycznym, zarządczym i nadzorczym, w następujących obszarach compliance:

Regulacje w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy - Pozytywny wpływ na reputację instytucji oraz spełnienie wymagań nadzorczych poprzez zredukowanie, w sposób wymierny, ryzyka związanego z zawieraniem transakcji, które są wykorzystywane w procesie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Rozwiązanie umożliwia, w szczególności, ładowanie danych, ich przetworzenie celem analiz, identyfikację podejrzanych aktywności oraz elastyczne raportowanie.

Basel II - Spełnienie wymagań w obszarze ryzyka kredytowego, rynkowego i operacyjnego w ramach trzech filarów. Elastyczność rozwiązania pozwala na wdrożenie metodyki zarządzania poszczególnymi kategoriami ryzyk dostosowanej do potrzeb i specyfiki instytucji zapewniając nie tylko implementację regulacji krajowych ale także integrację wdrażanego modelu z przyjętą filozofią zarządzania ryzykiem.

• Zarządzanie Ryzykiem Kredytowym - Prognozowanie, pomiar, monitorowanie i raportowanie wielkości potencjalnego ryzyka kredytowego, na jakie narażona jest instytucja z wykorzystaniem danych pochodzących z rożnych systemów źródłowych produktem wyjściowym do określenia sposobu reakcji na ryzyko i optymalizacji alokacji kapitału regulacyjnego i ekonomicznego.

• Zarządzanie Ryzykiem Rynkowym - Wsparcie w zarządzaniu ryzykiem we wszystkich obszarach i przekrojach z wykorzystaniem pełnego wachlarza instrumentów finansowych, szerokiego zakresu modeli i funkcji wyceny oraz zastosowaniem nowoczesnych metod zarządzania ryzykiem rynkowym.

• Zarządzanie Ryzykiem Operacyjnym - Ukierunkowanie na aktywne zarządzania ryzykiem operacyjnym poprzez dostarczenie metod i narzędzi do identyfikacji i ewidencji zdarzeń operacyjnych, pomiaru ryzyka, na które narażona jest instytucja oraz definiowania i wdrożenia działań prewencyjnych i ograniczających zidentyfikowane ryzyko potencjalne lub rzeczywiste.

MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) - Wsparcie w spełnieniu wymagań w zakresie klasyfikacji klienta, przejrzystości transakcji oraz wykonywania zleceń i raportowania dla klientów.

SOX (Sarbanes-Oxley Act) - Rozwiązanie wspomaga organizację i przeprowadzanie procesu identyfikacji ryzyka w ramach procesów oraz badanie efektywności zaimplementowanych kontroli wraz z możliwością definiowania i monitorowania wykonania działań prezencyjnych i zaradczych dla zidentyfikowanego ryzyka.