Zapobieganie praniu brudnych pieniędzy (SAS^® Anti-Money Laundering)
Oparte na ryzyku wykrywania przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

Proceder prania pieniędzy bądź finansowania terroryzmu zalicza się do przestępstw, które w sposób szczególny zagrażają sektorowi finansowemu. Skuteczna walka z tym procederem jest możliwa tylko dzięki zastosowaniu kompleksowego rozwiązania informatycznego, które zapewni wsparcie całości procesu przeciwdziałania nadużyciom.

Implementacja Dyrektyw 2005/60/WE, 2006/70/WE, innych aktów prawa międzynarodowego oraz zaleceń Specjalnej Grupy ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (FATF) na gruncie prawa polskiego sprawia, że oprócz ryzyka reputacji, brak odpowiedniego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu wiąże się ryzykiem wysokich kar finansowych.

Rozwiązaniem w całości wspierającym instytucje obowiązane w walce z procederem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jest SAS Anti-Money Laundering.

Możliwości rozwiązania

Wsparcie całości procesu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu oznacza, że system zapewnia m.in.:

• wykorzystanie ryzyka do efektywnej organizacji procesu przeciwdziałania nadużyciom;
• redukcję przypadków fałszywie ocenionych jako podejrzanych dzięki wykorzystaniu algorytmów samouczących;
• zmniejszenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dzięki możliwości zastosowania wyrafinowanych algorytmów wykrywania nadużyć;
• pełną integrację z systemami funkcjonującymi w instytucji w celu bieżącego analizowania ryzyka i transakcji;
• pełną kontrolę procesu dzięki wysokiej jakości narzędziom analizy i raportowania rezultatów;
• generowanie pełnej sprawozdawczości nadzorczej dla GIIF w formacie zdefiniowanym w rozporządzeniach Ministra Finansów;

SAS Anti-Money Laundering dostarczany jest wraz z predefiniowanymi scenariuszami i czynnikami ryzyka zdefiniowanymi przez zespół ekspertów SAS bazujących na doświadczeniach z ponad 50 wdrożeń systemu w instytucjach finansowych na całym świecie.

Unikalne wartości

• Otwarta i przezroczysta architektura.
  Algorytmy sterujące procesem oceny ryzyka i detekcji są całkowicie dostępne dla użytkowników o odpowiednich uprawnieniach, co pozwala na ich audyt i dostosowanie do specyfiki instytucji.

• Elastyczne reagowanie na zmiany sposobu działania przestępców.
  Zaawansowany interfejs definiowania scenariuszy prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oparty na języku czwartej generacji umożliwia z jednej strony szybką modyfikację scenariuszy, a z drugiej zdefiniowanie nawet najbardziej złożonych algorytmów.

• Skalowalność.
  Możliwość analizy zarówno małej, jak i dużej ilości danych w celu wyszukania podejrzanych aktywności finansowych. Wraz z rozwojem instytucji, środowisko sprzętowe może być skalowane w celu dostosowania rozwiązania do nowych potrzeb wydajnościowych.