Zintegrowane zarządzanie ryzykiem dla banków i instytucji finansowych

Ryzyko jest nieodłącznym elementem działalności biznesowej banków i instytucji finansowych. Instytucje te muszą bardzo świadomie i precyzyjnie szacować skalę podejmowanego ryzyka, aby zapewnić jak największą wartość swoim akcjonariuszom. Aby efektywnie realizować te zadania organizacje powinny:

• Osiągnąć optymalną równowagę pomiędzy celami biznesowymi dotyczącymi wzrostu oraz zwrotu i powiązanymi z nimi obszarami ryzyka
• Wydajnie i efektywnie wykorzystać zasoby do realizacji tych celów.

I to jest miejsce, gdzie pojawia się kwestia zintegrowanego zarządzania ryzykiem.

Zintegrowane zarządzanie ryzykiem dostarcza aktualnej i wiarygodnej wiedzy dotyczącej ryzyka specyficznego dla każdej organizacji w szerokim ujęciu, które obejmuje wszystkie rodzaje ryzyk (ryzyko kredytowe, ryzyko operacyjne, ryzyko rynkowe, ryzyko handlowe), wszystkie linie biznesowe i inne kluczowe parametry.

SAS^® Enterprise Risk Management zapewnia:

• Zwiększenie wydajności finansowej poprzez ograniczenie strat, zwiększenie efektywności zarządzania kapitałem i promowanie w ramach organizacji kultury świadomego podejścia do ryzyka
• Redukcję czasu i kosztów związanych z zapewnieniem zgodności z regulacjami poprzez wydajne i efektywne zarządzanie wszystkimi typami ryzyk w organizacji i obniżenie powiązanych z tym kosztów

SAS for Enterprise Risk Management - rozwiązania dla banków i instytucji finansowych

Zapewnienie zgodności z regulacjami Sprostanie wytycznym, zarządczym i nadzorczym w obszarach AML, Basel II, MiFID, SOX.

Zapobieganie praniu pieniędzy Pozytywny wpływ na reputację instytucji oraz spełnienie wymagań nadzorczych poprzez zredukowanie, w sposób wymierny, ryzyka związanego z zawieraniem transakcji, które są wykorzystywane w procesie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Zapobieganie oszustwom finansowym Skuteczne przeciwdziałanie oszustwom finansowym i zapewnienie wymiernego wskaźnika zwrotu z inwestycji (ROI), pozwala uniknąć negatywnego wpływu oszustw finansowych na rentowność instytucji i zaufanie akcjonariuszy.

Zarządzanie ryzykiem operacyjnym Ukierunkowanie na aktywne zarządzania ryzykiem operacyjnym poprzez dostarczenie metod i narzędzi do identyfikacji i ewidencji zdarzeń operacyjnych, pomiaru ryzyka, na które narażona jest instytucja oraz definiowania i wdrożenia działań prewencyjnych i ograniczających zidentyfikowane ryzyko potencjalne lub rzeczywiste.

Zarządzanie ryzykiem kredytowym Prognozowanie, pomiar, monitorowanie i raportowanie wielkości potencjalnego ryzyka kredytowego, na jakie narażona jest instytucja z wykorzystaniem danych pochodzących z rożnych systemów źródłowych produktem wyjściowym do określenia sposobu reakcji na ryzyko i optymalizacji alokacji kapitału regulacyjnego i ekonomicznego.

Zarządzanie ryzykiem rynkowym Wsparcie w zarządzaniu ryzykiem we wszystkich obszarach i przekrojach z wykorzystaniem pełnego wachlarza instrumentów finansowych, szerokiego zakresu modeli i funkcji wyceny oraz zastosowaniem nowoczesnych metod zarządzania ryzykiem rynkowym.

Zarządzanie ryzykiem płynności Efektywny pomiar, kontrolowanie i monitorowania oraz zabezpieczenie przed ryzykiem utraty płynności zgodnie ze stosowanymi standardami i najlepszymi praktykami.

Sprawozdawczość obowiązkowa Wsparcie procesu generowania przez banki pakietów raportów zgodnie z wymogami instytucji nadzorczych polskiego sektora finansowego poprzez zebranie w jednym miejscu rozproszonych informacji o działalności banku, ich uporządkowanie, przeliczenie i skonsolidowanie według standardów raportowania wymaganych przez odbiorcę sprawozdania.