Zintegrowane zarządzanie ryzykiem dla banków i instytucji finansowych

Ryzyko jest nieodłącznym elementem działalności biznesowej banków i instytucji finansowych. Instytucje te muszą bardzo świadomie i precyzyjnie szacować skalę podejmowanego ryzyka, aby zapewnić jak największą wartość swoim akcjonariuszom. Aby efektywnie realizować te zadania organizacje powinny:

• Osiągnąć optymalną równowagę pomiędzy celami biznesowymi dotyczącymi wzrostu oraz zwrotu i powiązanymi z nimi obszarami ryzyka
• Wydajnie i efektywnie wykorzystać zasoby do realizacji tych celów.

I to jest miejsce, gdzie pojawia się kwestia zintegrowanego zarządzania ryzykiem.

Zintegrowane zarządzanie ryzykiem dostarcza aktualnej i wiarygodnej wiedzy dotyczącej ryzyka specyficznego dla każdej organizacji w szerokim ujęciu, które obejmuje wszystkie rodzaje ryzyk (ryzyko kredytowe, ryzyko operacyjne, ryzyko rynkowe, ryzyko handlowe), wszystkie linie biznesowe i inne kluczowe parametry.

SAS^® Enterprise Risk Management zapewnia:

• Zwiększenie wydajności finansowej poprzez ograniczenie strat, zwiększenie efektywności zarządzania kapitałem i promowanie w ramach organizacji kultury świadomego podejścia do ryzyka
• Redukcję czasu i kosztów związanych z zapewnieniem zgodności z regulacjami poprzez wydajne i efektywne zarządzanie wszystkimi typami ryzyk w organizacji i obniżenie powiązanych z tym kosztów

SAS for Enterprise Risk Management - rozwiązania dla banków i instytucji finansowych

Zapewnienie zgodności z regulacjami Sprostanie wytycznym, zarządczym i nadzorczym w obszarach AML, Basel II, MiFID, SOX.

Zapobieganie praniu pieniędzy Pozytywny wpływ na reputację instytucji oraz spełnienie wymagań nadzorczych poprzez zredukowanie, w sposób wymierny, ryzyka związanego z zawieraniem transakcji, które są wykorzystywane w procesie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Zapobieganie oszustwom finansowym Skuteczne przeciwdziałanie oszustwom finansowym i zapewnienie wymiernego wskaźnika zwrotu z inwestycji (ROI), pozwala uniknąć negatywnego wpływu oszustw finansowych na rentowność instytucji i zaufanie akcjonariuszy.

Zarządzanie ryzykiem operacyjnym Ukierunkowanie na aktywne zarządzania ryzykiem operacyjnym poprzez dostarczenie metod i narzędzi do identyfikacji i ewidencji zdarzeń operacyjnych, pomiaru ryzyka, na które narażona jest instytucja oraz definiowania i wdrożenia działań prewencyjnych i ograniczających zidentyfikowane ryzyko potencjalne lub rzeczywiste.

Zarządzanie ryzykiem kredytowym Prognozowanie, pomiar, monitorowanie i raportowanie wielkości potencjalnego ryzyka kredytowego, na jakie narażona jest instytucja z wykorzystaniem danych pochodzących z rożnych systemów źródłowych produktem wyjściowym do określenia sposobu reakcji na ryzyko i optymalizacji alokacji kapitału regulacyjnego i ekonomicznego.

Zarządzanie ryzykiem rynkowym Wsparcie w zarządzaniu ryzykiem we wszystkich obszarach i przekrojach z wykorzystaniem pełnego wachlarza instrumentów finansowych, szerokiego zakresu modeli i funkcji wyceny oraz zastosowaniem nowoczesnych metod zarządzania ryzykiem rynkowym.

Zarządzanie ryzykiem płynności Efektywny pomiar, kontrolowanie i monitorowania oraz zabezpieczenie przed ryzykiem utraty płynności zgodnie ze stosowanymi standardami i najlepszymi praktykami.

Sprawozdawczość obowiązkowa Wsparcie procesu generowania przez banki pakietów raportów zgodnie z wymogami instytucji nadzorczych polskiego sektora finansowego poprzez zebranie w jednym miejscu rozproszonych informacji o działalności banku, ich uporządkowanie, przeliczenie i skonsolidowanie według standardów raportowania wymaganych przez odbiorcę sprawozdania.

Zarządzanie aktywami i pasywami (Assets and Liabilities Management) – wsparcie procesu ciągłego i dynamicznego planowania, optymalizacji i kontrolowania wolumenu i terminów zapadalnośœci instrumentów finansowych w portfelach banku, optymalizacji struktury bilansu, maksymalizacji przychodów oraz minimalizacji kosztów w celu zapewnienia odpowiedniego stopnia płynnośœci oraz uzyskania odpowiednio wysokich wskaźŸników dochodu odsetkowego netto (Net Interest Income), wartoœści ekonomicznej kapitału (Economic Value of Equity) przy zachowaniu zaplanowanego poziomu apetytu na ryzyko jak również uzyskania odpowiednio wysokiej stopy zwrotu dla akcjonariuszy.