SAS® Anti-hvitvasking
er en komplett løsning mot hvitvasking inklusive elektronisk overvåkning av mistenkelige transaksjoner knyttet til mulig hvitvasking og forsøk på bedrageri.

Systemet kan kobles opp mot alle vanlige bank- og databasesystemer og håndterer sikkerhet og integrasjon iht. gjeldene internasjonale standarder. Systemadministrator registrerer inn regler og scenarier som skal analysere transaksjonene, samt brukernes krav til alarmfunksjonalitet og rapportering til myndighetene.

Komponenter i vår løsning:

• Datamodell for anti-hvitvasking
• Effektive scenarios og benchmarks som avslører hvitvasking
• Alarmsentral og overvåkningsystem for etterforskerne
• Ferdige rapporter og SAR til Økokrim
• Integrasjon mot e-post og web
• Kunnskapsenstral for aktivitetsstyring og læring
• Velprøvd ”Oppstart sett” for raskt å komme i gang

Vi tilbyr:

• Installerer og konfigurer opp systemet klart til bruk
• Lader datamodellen med bankens egne data
• Implementer benchmarks på utvalgte deteksjonsscenarier
• Klargjør brukergrensesnitt og SAR for etterforskerne
• Lærer opp systemadministrator og sluttbrukere

Hvitvaskingsloven
Hvitvaskingsloven ble innført i Norge 1. januar 2004. Hvitvasking er beskrevet i straffelovens §317 om heleri, dvs. det å gjøre utbytte fra straffbare handlinger om til lovlig inntekt eller formue. Med andre ord hvitvasking av utbytte betyr at penger som er tjent på straffbare handlinger blir behandlet slik at det ser ut som om det tilsynelatende er lovlige midler. Hvitvaskingsloven inneholder en rekke viktige lovendringer bl.a. innenfor rapporteringsplikt, hemmeligholdelse, identitetskontroll, elektronisk overvåkning, strafferamme begrensninger og ansvar.

Hvitvaskingsloven har som formål å forebygge og bekjempe hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger. Loven tredde i kraft 1. januar 2004 og stiller virksomheter ovenfor en rekke nye utfordringer relatert til arbeidsprosesser og IT-systemer. Loven gir videre pålegg om at alle finansinstitusjoner må innføre et elektronisk overvåkningssystem. Hvitvaskingsloven finner du her.

Hva sier fagpersoner om betydningen av hvitvaskingsloven?
Loven stiller forsikringsselskaper overfor en rekke nye utfordringer knyttet til selve forretningsdriften. De krav og pålegg som fremkommer gjennom loven vil berøre virksomhetenes mest sentrale forretnings- og kundeprosesser og blir krevende mht. å gjennomføre nødvendige endringer i virksomhetens arbeidsprosesser. På den annen side vil de selskaper som mestrer dette spenningsfeltet med pålegg om utvidet kontroll- og undersøkelsesplikt videreutvikle sin merkevare på en meget positiv måte.

Av loven fremgår det at:

• Selskapene plikter å etablere forsvarlige interne kontroll- og kommunikasjonsrutiner som skal sikre oppfyllelse av pliktene i loven. Alle rutinene skal være skriftlige og ansvaret ligger på øverste nivå hos selskapets ledelse.
• Loven pålegger virksomhetene å etablere system for elektronisk overvåkning og løpende ekstern rapportering av mistenkelige transaksjoner til myndighetene. Mistenkelige transaksjoner skal kunne stoppes.

SAS er den første aktør i verden som har levert IT-løsninger som brukes til å avsløre svindel og hvitvasking av penger, og vi har opparbeidet oss stor erfaring innen dette området. I Norge har vi, i samarbeid med Accenture, levert SAS Anti-Money Laundering til Nordea og DnB NOR. Vår løsning kan enkelt installeres hos din eksisterende driftsleverandør av IT, hos en annen IT driftsleverandør eller installeres som en separat løsning i din egen IT-arkitektur. SAS fremstår gjennom over 30 år i markedet som ledene global leverandør innen fagområdet beslutningsstøtte, risikoanalyser, bekjempelse av svindel og virksomhetsstyring med leverte løsninger til myndigheter og finansinstitusjoner rundt om i verden. Vår løsning for å bekjempe hvitvasking benyttes bl.a. av Bank of America, Unity Trust Bank og Morgan Stanley. Videre er SAS engasjert i internasjonale prosjekter drevet både i offentlig regi og av interesseorganisasjoner rettet inn mot å bekjempe svindel, hvitvasking og elektronisk kriminalitet.

Vil du vite mer om SAS® Anti-hvitvaskingsløsning fyll ut kontaktskjemaet til høyre på siden og vi tar kontakt med deg så raskt som mulig.