A Unity Trust széles körű, testre szabott szolgáltatásokat nyújt az ügyfelek speciális igényei szerint, beleértve a klasszikus bankműveleteket, a
megtakarítások és befektetések kezelését, a pénzügyi tanácsadást és a biztosítást. Annak ellenére, hogy a bank szociális célokat támogat, egész sor innovatív szolgáltatást vezetett be annak
érdekében, hogy megfeleljen a részvényesek profitelvárásainak.
 |
Ami ugyanakkor közös vonás más pénzintézetekkel,
hogy meg kell felelnie a felügyeleti szervek szigorú szabályainak.
E szabályok egyike a kockázatkezeléssel függ össze: ismerniük
kell ügyfeleiket, s a bűnüldöző szerveknek jelenteniük kell
a gyanús pénzügyi műveleteket. A bank ügyfelei azonban nem
tipikus magán- vagy vállalati ügyfelek, s azok a tranzakciók,
amelyek egy tipikus pénzügyi szolgáltatási környezetben gyanúsnak
minősülnek, a Unity Trustnál teljesen legálisak. Például,
a jótékonysági és más nonprofit szervezetek számtalan kisebb
adományt kapnak különféle forrásokból, ugyanakkor többször
ki is fizetnek nagyobb összegeket. Ezeket a műveleteket egy
"polcról levett" csalásfelderítő szoftver gyanúsként
azonosítaná.
A Unity Trust a közelmúltig saját házi rendszerét használta a gyanús tranzakciók kiszűrésére, ám ez nem szolgáltatott megfelelő információkat a menedzsment számára. Olyan új megoldásra
volt tehát szükség, amely lehetővé tette a trendek elemzését, s ezek összehasonlítását azzal, amit a CRM csapat tudott az ügyfelekről. A Unity Trust tevékenysége egyre komplexebbé vált
az utóbbi években. Bár elsősorban telefonos banki szolgáltatásokat ajánl, törekszik arra, hogy egyéb csatornákon is elérhetők legyenek szolgáltatásai. |
Az ügyfelek földrajzilag szétszórtan helyezkednek el, s a legtöbb
szervezet már több számlát tart fenn a korábbi egy helyett, ráadásul
ezekkel több személy rendelkezhet. A bank ezért olyan hatékony üzleti
elemző megoldás után nézett, amely rugalmasan tud alkalmazkodni
a csalásfelderítési szabályokhoz. Választásuk végül a SAS
Anti Money Laundering szoftverére esett. "A SAS hamar meggyőzött
bennünket, hogy képes testre szabott megoldást tervezni és telepíteni"
- mondta Neil Hartley, a Unity Trust belsőaudit- és "compliance"-
területének vezetője.
"Bankunk összeállított egy olyan listát, amely 30 pontban
foglalta össze a pénzmosásgyanús esetek azonosítását, s mindegyikhez
hozzárendeltünk egy kockázati szintet. Majd a SAS-sal közösen megterveztük
azokat a paramétereket, amelyek alkalmasak az egyedi lekérdezések
kezelésére". Az alkalmazás a kinyert operatív adatokat meghatározott
gyakorisággal betölti a SAS-adattárházba, majd elemzés után minősített
listát készít a 100 leggyanúsabb tranzakcióról, megjelölve azok
kockázati szintjét.
|
Sajtóközlemények 
2006/1