Hochgeschwindigkeits-Reporting

Die Commerzbank setzt auf Business Intelligence mit dem SAS® Scalable Performance Data Server – und stärkt so ihr Vertriebscontrolling im Privatkundengeschäft

Der Kunde 
Mit einer Konzernbilanzsumme von 640 Milliarden Euro ist die Commerzbank das zweitgrößte Kreditinstitut in Deutschland und eines der bedeutendsten Europas. Mehr als 35.000 Mitarbeiter, darunter gut 8.000 im Ausland, betreuen mehr als acht Millionen Kunden. Neben der Muttergesellschaft, der Commerzbank AG, gehören zahlreiche Tochtergesellschaften im In- und Ausland zum Konzern. Die Commerzbank versteht sich als kompetenter Dienstleister für Privat- und Geschäftskunden sowie für den Mittelstand, betreut aber auch zahlreiche große und multinationale Firmenkunden. Bei ihren Kernzielgruppen will sie jeweils die „beste Bank“ sein.

Die Aufgabe 
Die Commerzbank befindet sich mitten in einer Wachstumsoffensive. Insbesondere im Privatkundengeschäft will die Nummer zwei unter den deutschen Ban ken weiter stark expandieren. Damit steigen die Anforderungen an den Vertrieb – und an das Vertriebscontrolling: Um den Wachstumskurs zielgerichtet und effi zient zu verfolgen, brauchen alle Verantwortlichen – vom Kundenberater über den Filialleiter bis hin zur Geschäftsfeldleitung und zum Ressortvorstand – schnellen Zugriff auf zuverlässige und aussagekräftige Informationen zu den aktuellen Vertriebsergebnissen. So müssen die Vertriebsreports der Vorwoche bereits Montag früh vorliegen, damit beispielsweise die Filialleiter sich auf ihre Vertriebs-Meetings vorbereiten können. Und auch die Mitarbeiter brauchen vor der Besprechung Zugriff auf ihre Zahlen, um die Ergebnisse zu bewerten sowie die aktuelle und die Folgewoche zu planen.

Für das Vertriebscontrolling im Privatkundengeschäft setzt die Commerzbank bereits seit 2002 auf eine Business Intelligence-Lösung von SAS, die über die Jahre kontinuierlich weiterentwickelt wurde. Im Jahr 2006 beschloss man dann, das System komplett zu modernisieren. „Wir haben uns 2002 bewusst für eine Basislösung entschieden, um zunächst einmal bestimmte Controlling-Prozesse zu etablieren“, erinnert sich Frank Weisske, von Anfang 2002 bis Mitte 2007 für die Weiterentwicklung der Vertriebssteuerung Privat- und Geschäftskunden bei der Commerzbank verantwortlich. „Wir wollten in mehreren Schritten vorangehen, um die Anwender sukzessive an das Vertriebscontrolling heranzuführen und uns selbst das notwendige Prozesswissen zu erarbeiten.“ Als es dann so weit war, auf der Grundlage der gewachsenen Anforderungen der Commerzbank, die nächste Generation des Vertriebscontrollings zu entwickeln, waren die Anforderungen, die Frank Weisske und sein Team an die neue Anwendung stellten, alles andere als trivial. Sie sollte zum einen sämtliche steuerungsrelevanten Größen aus den unterschiedlichsten Systemen der Commerzbank ziehen und verknüpfen, andererseits aber intuitiv und ohne größeren Schulungsaufwand für die Berater und das Management bedienbar sein. Nicht zuletzt musste die Lösung außerdem die äußerst hohen Performance- Anforderungen der Commerzbank erfüllen, denn Frank Weisske hatte sich vorgenommen, eine Lösung zu schaffen, die branchenweit ihresgleichen sucht.

Die Lösung 
Heute sorgt der „Performance Manager“, so wurde das neue System getauft, im Privatkundengeschäft der Commerzbank für Transparenz und ermöglicht eine Performance-orientierte Steuerung. In die SAS Lösung auf Basis des SAS Scalable Performance Data (SPD) Servers fließen – über ein Data Warehouse – alle wesentlichen Steuerungsgrößen aus verschiedenen Basissystemen der Bank ein. „Der große Fortschritt ist, dass wir jetzt wirklich alle Informationen und Daten in einem einheitlichen System haben“, führt Thomas Braun, Gruppenleiter Performance-Steuerung Privat- und Geschäfts kunden bei der Commerzbank, aus. „Damit können wir Wechselwirkungen viel besser erkennen.“ Gab es bislang verschiedene Tools für bestimmte Fragestellungen und Bereiche – zum Beispiel für das Controlling des Neugeschäfts und des Bestands – so sind diese heute integriert. Je nach Aufgabenstellung liefert die Lösung ihren circa 6.000 Nutzern tägliche, wöchentliche oder monatliche Berichte. Damit hat der Commerzbank-Filialvertrieb jetzt ein echtes Standard-Reporting, das für sämtliche Bereiche und alle Anwender auf derselben Systematik beruht und damit einheitliche und konsistente Ergebnisse liefert. Dabei stellt der Performance Manager je dem Anwender die Informationen bereit, die für ihn wichtig sind: So erhalten die Kundenberater zum Beispiel den Blick auf ihre wesentlichen Ergebnisse und Aktivitäten: Erträge, Kunden- und Volumenwachstum, Termine und Abschlüsse.

Filialleiter hingegen sehen neben ihrer Filiale auch die Ergebnisse ihrer Mitarbeiter. Die darüberliegen - den Führungsebenen erhalten weiter aggregierte Informationen, die eine Top-Sicht auf die Vertriebs-Performance liefern. Performance-Ampeln zeigen ihnen, welche Bereiche im Soll laufen oder wo Handlungsbedarf besteht. Für die Ursachenforschung können sie per Drill-down einzelne Positionen im Detail untersuchen, Faktoren identifi zieren, die die Performance hemmen, und entsprechende Steuerungsimpulse setzen. Dabei ist es möglich, das Privatkundengeschäft der Commerzbank auf unterschiedliche Arten zu betrachten – geordnet nach Beratertypen, Regionen und Kundensegmenten sowie Ratios nach Kunden und Vollzeitkräften. Bei alledem zeichnet sich die neue Vertriebs-Controllinglösung der Commerzbank durch extrem hohe Performance aus.

Der SAS SPD Server, der das Herz der Lösung bildet, ist speziell für die sehr schnelle Verarbeitung enorm großer Datenmengen konzipiert – im Privatkunden-Vertriebscontrolling der Commerzbank sind das immerhin 3,4 Terabyte. „Ich übertreibe nicht, wenn ich sage, dass wir mit unserer SAS Lösung einen echten Branchen-Benchmark gesetzt haben“, erklärt Frank Weisske nicht ohne Stolz. „Die Reporting-Qualität, die wir übers Wochenende mit unserer Lösung bereitstellen, erreicht meines Wissens derzeit keine andere Bank.“ Die Kombination aus Reporting-Qualität, Geschwindigkeit und Benutzerfreundlichkeit zeichnet den Performance Manager aus. „Wir haben das Optimum aus dem momentanen Stand der Technik herausgeholt und die Lösung sehr nah an den Bedürfnissen des Vertriebs und unseren bewährten Prozessen aufgebaut. Das merken auch die Nutzer“, meint Thomas Braun. „Die Akzeptanz der Lösung ist dementsprechend sehr gut – jetzt kommen die Anwender schon regelmäßig mit Vorschlägen, wie wir den Performance Manager noch weiter ausbauen können. Das ist das beste Feedback, das ich mir denken kann.“

Der Nutzen

• Durchgängig einheitliches Reporting über sämtliche Bereiche des Privatkundengeschäfts bei der Commerzbank hinweg
• Schnelle Bereitstellung von täglichen, wöchentlichen und monatlichen Berichten; hohe Performanz trotz großer Datenmengen
• Äußerst detaillierte, genau an die speziellen Bedürfnisse des Vertriebs angepasste Reports
• Intuitiv bedienbares Frontend, mit dem vom Privatkundenberater bis zum Vorstand alle Anwender ohne nennenswerten Schulungsaufwand arbeiten können
• SAS Lösung lässt sich problemlos aus- und umbauen und flexibel an neue Anforderungen der Commerzbank anpassen

Das Projekt 
Für die Realisierung der neuen Lösung wandte sich die Commerzbank an ihren langjährigen und bewährten IT-Partner Anaxima. Nachdem ein Anforderungskatalog definiert war, führte die IT der Commerzbank gemeinsam mit den BI-Experten von Anaxima zunächst eine Marktevaluation durch und testete verschiedene Produkte auf ihre Eignung. „Sowohl 2002 als auch 2006 haben wir SAS gegen andere Lösungen laufen lassen“, erzählt Thomas Braun. „Die Ergebnisse waren immer eindeutig – SAS erfüllte unsere Anforderungen an Performanz, Flexibilität und Zukunftsfähigkeit am besten – da fiel uns die Entscheidung nicht schwer.“ Dabei spielte nicht zuletzt die Geschwin digkeit eine Rolle, mit der der SAS SPD Server auch größte Datenmengen analysiert. Im nächsten Schritt startete das Team aus Commerzbank Business Development und IT, Anaxima sowie SAS mit der Entwicklung eines ersten Prototypen, der im September 2006 an den Start ging. Dabei half die Erfahrung aus der Implementierung und Weiterentwicklung der Vorgängerlösung.

 „Mit unserem Vorwissen konnten wir einen schlüssigen Zeit- und Kostenplan erstellen, den wir schließlich auch eingehalten haben“, ergänzt Braun. Dann ging das Projekt mit schnellen Schritten voran: Nachdem im November 2006 mit der inhaltlichen Schulung der Mitarbeiter begonnen worden war, folgte im Januar 2007 eine Pilotlösung mit zunächst noch eingeschränkter Funktionalität. Über sie konnten sich die Anwender mit dem neuen Vertriebscontrolling vertraut machen, während das gewohnte System weiterhin zur Verfügung stand. Im April 2007 erfolgte die bundesweite Produktivschaltung des Performance Managers, im Monat darauf wurde die Vorgängerlösung vom Netz genommen. Seither läuft der Performance Manager mit großem Erfolg. „Ohne das Know-how unserer IT sowie die spezielle Expertise unserer Partner SAS und Anaxima hätten wir dieses komplexe Projekt nicht so schnell und zielsicher durchführen können“, sagt Frank Weisske. „Ihre Erfahrung, ihre Kompetenz und ihr hohes Engagement waren zentrale Erfolgsfaktoren.“

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