Lutte contre le blanchiment d'argent

Dans le contexte international actuel, les gouvernements et les organismes institutionnels durcissent de plus en plus les réglementations nationales et internationales pour lutter contre la délinquance financière.

Zoom sur... SAS® Anti-Money Laundering sur CBS Evening News Mark Moorman, Directeur chez SAS, explique comment une transaction financière peut masquer une activité suspecte.

Quelles sont aujourd’hui vos actions de lutte contre le blanchiment d’argent ?
Chaque banque, compagnie d’assurance ou institution financière se doit de participer à cette initiative sous peine de sanctions financières voire pénales. Ces organismes doivent pouvoir prouver au législateur qu’ils respectent les obligations de vigilance minimales.

Il est donc nécessaire de mettre en place un système qui détecte les opérations de financement et les transactions supposées illicites, émet des alertes et permet leurs traitements de manière appropriée et efficace.

SAS répond à l'ensemble de ces besoins avec sa solution de lutte contre le blanchiment d’argent : SAS® Anti Money Laundering.

Avec la solution SAS® Anti Money Laundering, vous disposez des moyens :
• d’identifier, d’analyser et de suivre les transactions suspicieuses,
• de prendre rapidement les bonnes décisions en terme d’actions pour lutter contre le blanchiment d’argent auquel votre entreprise est confrontée.

Cette solution intègre :
• un outil de suivi et de reporting afin de "piloter" les comportements frauduleux au cours du temps au travers d'une série d'indicateurs pertinents. Ces indicateurs sont calculés par type de problématiques frauduleuses et historisés pour suivre l'évolution de la fraude et valider la pertinence des actions de lutte mises en place.

• un système de création d'alertes à partir de règles simples issues de l'expertise de l'entreprise dans la gestion des problématiques de lutte contre le blanchiment d’argent.

• un système de création d'alertes à partir de modèles statistiques. Dans ce cas, les techniques statistiques sont utilisées pour attribuer une probabilité de suspicion de fraude pour chaque dossier traité. Ce système complète et enrichit le système précédent grâce à un meilleur ciblage de la fraude et une réduction sensible du taux de fausses alertes.

• un système de gestion des alertes en back-office permettant de faciliter le traitement des alertes (aide à la constitution des dossiers, suivi de l'évolution du traitement), mais aussi d’améliorer l'efficacité du traitement des alertes suspicieuses en mettant à disposition de l’utilisateur toutes les informations dont il a besoin.

SAS® Anti-Money Laundering [www.sas.com]