 Blanchiment
: voyage
en eaux troubles
Fraude, corruption, blanchiment
d'argent sale : des termes reliés qui
font écho à l'activité intense de transactions
illicites qui compliquent singulièrement
la vie des établissements financiers. Le combat contre la fraude aux cartes de
crédit, en particulier au niveau international,
est la principale préoccupation des directions
monétiques des banques. Les compagnies
d'assurance sont aux prises avec la fraude sur les remboursements de soins de
santé. Malgré les efforts, la fraude est
une activité en plein essor.
Si la fraude à la carte bancaire est très
coûteuse pour les banques - au point de
devenir l'un des premiers postes du risque
opérationnel de ces institutions - la nondétection du blanchiment peut avoir
des
conséquences dévastatrices, et pas seulement
en terme d'image. Le dirigeant est
désormais tenu pénalement responsable. Le tout peut aboutir au retrait de la
licence
bancaire et à l'arrêt de l'exploitation. Difficile, dans ces conditions, de dormir
tranquille
quand on est président de banque. Le coût de la mise en conformité avec
ces normes est élevé. La non-conformité est encore plus coûteuse.
SAS® Banking Intelligence
Solutions
La réponse aux besoins
spécifiques métier
àpartir d'une
plate-forme
décisionnelle
intégrée
CONFORMITÉ BÂLE II
La volatilité des marchés et les irrégularités
comptables ont secoué l'industrie bancaire et montré les dangers d'une gestion
des risques déficiente.
Les établissements financiers doivent désormais
gérer les risques provenant de différents foyers et se conformer aux normes de
Bâle II.
La solution SAS® Risk
Management répond à ces défis :
- calcul
de tous les indicateurs de risque,
- stratégie de gestion du risque
reposant sur des données à jour et de qualité,
- nombreuses possibilités
de reporting de conformité aux réglementations,
pour le partage de l'information
et la prise de décision,
? rentabilité des investissements informatiques,
- retour sur investissement
notable en un temps minimal.
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LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT
D'ARGENT
La
criminalité financière augmente et surtout, elle se sophistique.
Pour combattre ce fléau, les autorités gouvernementales renforcent
les obligations de contrôle
des établissements financiers. Les entreprises
qui ne répondent pas à ces exigences sont lourdement
sanctionnées : amendes, poursuites judiciaires,
mauvaise réputation.
Pour aider les banques dans cette bataille, SAS a créé la solution
SAS® Anti-Money
Laundering. Elle permet :
- d'identifier, analyser et suivre les transactions
suspectes,
- de prendre rapidement les bonnes décisions en terme
d'action pour lutter contre le blanchiment d'argent auquel
l'entreprise est confrontée.
DÉTECTION DES FRAUDES
La dématérialisation des échanges financiers
rend les actes frauduleux de plus en plus difficiles à déceler.
Il existe néanmoins des moyens d'y remédier.
SAS a conçu SAS® Fraud
Detection. Cette solution permet de mettre
en place un entrepôt de données monétiques,
qui permet d'exploiter l'historique des transactions pour:
- détecter
les anomalies pouvant relever d'actes frauduleux,
- modéliser les cas de fraude connus en définissant
des règles pour prévoir les comportement illicites,
- évaluer et suivre plus précisément les volumes
de la fraude au travers d'indicateurs disponibles dans un environnement
de reporting performant.
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