Par essence, la fraude est un phénomène difficile à cerner. Les systèmes d'information les plus puissants ne sont pas à l'abri de failles. Face à la recrudescence de ce fléau, les banques commencent à mettre en place des moyens non négligeables pour trouver des solutions.

Un souci majeur des établissements bancaires est de réduire le taux de fausses alertes. L'alerte se déclenche en cas de comportement atypique d'un client : grand nombre de retraits dans la journée, utilisation de plusieurs distributeurs, dégringolade du solde du compte en banque à la suite, disons, d'un gros achat.

Mais à l'étranger, un consommateur a souvent un comportement différent. Les retraits à répétition peuvent s'expliquer par son désir de ne pas se retrouver avec trop de monnaie locale.

La spécificité de la solution SAS® Fraud Detection est qu'elle ne bloque pas la transaction en ligne. En cas d'activités suspectes, elle met en branle une cellule d'investigation. Des mails d'alerte sont envoyés automatiquement vers le back office, qui déterminera s'il s'agit effectivement d'un cas de fraude, et le client sera personnellement contacté pour le valider. Cette solution accompagne toutes les étapes de la détection, de la mise en place d'une base de données - historisation des transactions - à la manipulation et exploration des informations jusqu'à la signalisation des comportements frauduleux.

Dans le cas de la lutte contre le blanchiment, en cas de suspicion, TRACFIN, l'autorité légale, doit être avertie. Il y a trois enjeux majeurs : la conformité (alerter au plus vite TRACFIN, qui fera ensuite son travail d'investigation), la productivité (optimiser le travail des équipes) et la réactivité (agir vite et bien pour protéger l'établissement, en terme d'image notamment). SAS remplit cette mission avec la solution SAS® Anti-Money Laundering dont les systèmes de détection très précis permettent de minimiser les fausses alertes.

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