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성공 사례

 

SAS®의 든든한 지원을 받는 핀란드 보험회사 Tapiola Group, 재무 보고 및 세부 조정 능력 강화

Tapiola Group은 핀란드에서 세 번째로 큰 보험 회사로 생명보험, 연금, 기업보험 및 자산·펀드 관리 서비스를 제공하고 있습니다. 이 그룹의 기본 원칙은 "고객(즉, 보험 계약자)에게 더 많은 가치를 제공하는 것" 입니다. 한편, 이 회사는 SAS Financial Management Solution과 SAS Strategic Performance Management를 접목함으로써 한층 효율적으로 자사의 가치 창출 목표를 실현함과 동시에 엄격한 새 회계 표준을 준수할 수 있게 되었습니다.

Tapiola Group의 재무 담당부장인 Markku Paakkanen는 "우리는 수많은 비즈니스 문제에 직면해 있었다"고 회상합니다. "여기에는 세계화와 더불어 기업의 지속적인 성장 관리 및 금융 서비스 부문의 구조 조정 문제도 포함되어 있었습니다." 그 외에도 IAS(International Accounting Standards, 국제회계기준) 관련 EU 규정에 상세 기술되어 있는 엄격한 보고 체계의 마련이 또 하나의 중요 현안으로 남아 있었습니다.

새로운 회계 표준

IAS 규정은 유럽의 모든 상장사가 2005년도 회계에 IAS를 적용할 것을 요구하고 있습니다. 이 같은 현상은 유럽 재무 보고 시스템에 있어 30년만의 가장 큰 변화로, IAS는 이를 통해 유럽을 공통된 회계 표준이 확립된 세계 최초의 지역으로 만들고자 합니다. 이 규정의 주요 취지는 기업의 자본 비용 절감과 의사결정에 양질의 정보를 제공하는 것이지만, 동시에 이는 IAS 도입에 따른 수많은 과제를 기업들에게 부담 지우는 요인으로 작용하기도 했습니다.

"한 가지 문제점은 보험에 대한 IAS 표준이 아직 마련되지 않았다는 점입니다. 적어도 2004년까지는 마련됐어야 했는데도요." Paakkanen이 설명합니다. "하지만 더 큰 문제는 IAS 규정이 핀란드의 시스템과 판이하게 달랐으며, 이 때문에 보고서 차원에서 시정이 필요한 부분이 셀 수조차 없을 만큼 많았다는 것입니다. 또 보고서 작성 시간을 단축하고 광범위한 정보를 담아내야만 했습니다. 하지만 이제는 SAS Financial Management Solution이 당사가 IAS 요건을 준수할 수 있도록 힘을 실어주고 있습니다."

"당사는 SAS와 오랜 관계를 유지해오고 있으며, 몇 해 전부터는 SAS 솔루션을 사용하기 시작했습니다. 또 SAS 핀란드 지사 사람들과도 특별한 친분을 맺어오고 있습니다. 우리는 그간 SAS가 당사의 니즈를 가장 폭넓게 충족해 왔다는 결론에 도달했으며, 결국 SAS Financial Management Solution을 선택하게 되었습니다."


한층 빠르고 정확해진 보고 능력

Paakkanen이 다음과 같이 설명을 이어나갑니다. "Tapiola의 총계정원장 시스템에는 적절한 보고 시스템이 존재하지 않는 관계로 그룹과 기업 차원 모두에 대한 보고 기능이 요구되었습니다. 하지만 이제는 이들을 전부 중앙에서 처리하는 것이 가능해졌죠." 보고서에는 보험료, 배상금, 비용 등에 관한 정보가 포함됩니다. "예전에는 프로세스에 수작업이 동원되곤 했는데, 우리는 결산, 월별/분기별/연도별 보고서 작성 등과 같은 작업에서부터 이런 요소를 줄여나갔습니다. IAS는 더욱 투명하고 포괄적인 내용의 보고를 하도록 요구합니다. 정말이지 SAS Financial Management Solution이 없었다면 합리적인 시간 내에 보고서를 작성하는 것 자체가 불가능했을 겁니다."

그는 SAS 솔루션의 구조와 유연성이 성공의 열쇠라고 믿고 있습니다. "특정 변수에 따라 보고서를 빠르고 효율적으로 병합하는 것이 가능합니다. 그 덕분에 결산 작업에 걸리는 시간이 30% 이상 단축되었고, 분기 보고서 작성도 더욱 빨라졌죠. 비록 상장 기업이 아니기 때문에 분기 보고서 작성을 요구 받지는 않지만, 우리 Tapiola는 분기별 보고서를 작성하는(즉, 주식에 상장된) 시장 최대의 보험 회사와 나란히 경쟁할 수 있는 역량을 갖추기를 원합니다."

"우리는 약 200여 가지에 달하는 개별 보고서를 제공하고 있으며, 대부분의 사용자들이 이들에 대한 요약본을 받아봅니다. 가령 '일반' 사용자들에게는 마케팅 보고서가 가장 중요할 텐데, 우리는 이를 24시간 이내에 작성해서 인트라넷에 포스팅할 수 있습니다. SAS를 도입하기 전에는 이런 것들이 아예 불가능했죠. 뿐만 아니라 이제는 다른 이들의 데스크톱으로 월간 보고서를 직접 전송하는 것도 가능해졌습니다. 이 외에도 우리는 보고 시간을 수 일 단위로 단축했으며 문서 업무를 배제하고 그래픽으로 된 보고서를 작성해 제공할 수 있게 되었습니다." 보고서 중 일부는 더욱 상세한 정보를 다루고 있으며 그 분량이 30 페이지에 달하는 경우도 있습니다. "우리 재무팀 직원들은 SAS를 이용해 단일 항목들을 심층 분석하고 추가의 분석 작업까지 거칩니다. 그러면 수치들이 서로 연결되고 합계 수치의 출처를 손쉽게 파악할 수 있죠. 직원들은 이러한 다차원적인 기능을 매우 마음에 들어 합니다. 또한 SAS의 유연성은 필요에 따라 수치를 간단하게 바꿀 수 있다는 점입니다." Paakkanen이 설명합니다.

"우리는 10년 이상 SAS를 사용해 왔으며, 결과는 무척이나 만족스러운 것이었습니다." Tapiola Group의 IT 담당부장인 Kalervo Rinne이 덧붙입니다. "SAS Financial Management 솔루션은 Tapiola Group의 시스템 환경에 매우 적합합니다. 사실, SAS가 당사의 시스템 환경 그 자체라고 하는 게 더 어울리겠군요. SAS를 이용하면서 얻게 된 주요 이점은 신뢰성 높은 보고서 작성이 가능해졌다는 것이고, 우리는 신속하게 이들 보고서를 작성하고 영업사원과 고급 사용자들이 이를 손쉽게 액세스할 수 있도록 하고 있습니다. 또한 통합 작업에도 SAS를 이용함으로써 각기 다른 여러 시스템에서 정보를 수집해서 그룹 전체에 보급하고 있습니다. 균형성과기록표(balanced scorecard)에도 이 기능이 널리 사용되고 있으며, 향후 전사적으로 도입될 예정에 있습니다."


전략과 활동의 연계

Paakkanen은 다음과 같이 말을 잇습니다. "Tapiola Group은 2001년에 SAS Strategic Performance Management를 도입했습니다. 물론 지난 5년간 그룹의 몇몇 부서에서는 수작업으로 작성되는 스프레드시트 기반의 균형성과기록표를 이용하고 있었죠. 하지만 우린 더욱 '생생하고' 역동적인 방법을 원했습니다. SAS를 도입함으로써 비로소 이것이 가능해졌는데, 즉 예산 편성 시스템 같은 다양한 데이터 소스에 대한 자동 연결 기능이 그 대표적인 예라 할 수 있겠습니다. 우리는 누구든지 아침에 출근해서 스크린을 통해 비즈니스가 매일매일 어떻게 돌아가고 있는지 알 수 있는 그런 환경을 꿈꾸어 왔습니다. 또, 125개의 스코어카드를 이용하던 것이 지금은 약 250개로 늘어났습니다. 예산이 편성되는 모든 조직 레벨에는 균형성과기록표가 있으며, 모든 개인에게는 각 레벨별 스코어카드의 일종인 목표 카드(target card)가 지급됩니다. 나아가 이 목표 카드를 토대로 직원의 보너스를 결정할 수 있고, 이는 전 직원이 균형성과기록표 시스템에 관심을 갖도록 하는 효과가 있습니다."

"가령 Tapiola를 신속한 항로 변경이 불가능한 초대형 유조선에 비유해 보겠습니다. SAS Strategic Performance Management의 도입은 이 유조선에 타륜을 달아준 것과 같아서, 누군가가 이것을 돌리면 그 즉시 효과가 나타납니다. 결국 전략과 행동이 혼연일체가 된 셈입니다." Tapiola의 250개 스코어카드가 적용되는 주요 영역으로는 클라이언트, 내부 프로세스, 경제 및 시장 입지, 인력 등이 있으며, 각 시각에 따라 해당 목표와 관련한 두 가지 측정 기준이 있습니다. Paakkanen은 다음과 같이 설명을 이어갑니다. "핵심 지표와 관련된 성과를 주/월/분기/년 단위로 업데이트하고 있습니다. 업데이트 빈도가 잦을수록 보다 '생생한' 스코어카드가 만들어지죠. 균형성과기록표로 작업을 시작할 때 SAS Strategic Performance Management를 선택한 것은 자연스러운 결과였습니다. 경쟁사 제품과의 세밀한 비교를 통해 결국 SAS 솔루션을 선택하게 되었는데, 그 이유는 이 솔루션이 사용이 간편할 뿐 아니라 향후 개발에 필요한 능력을 보유하고 있고 대규모 데이터 처리도 가능했기 때문이었습니다. 어쩌면 더 중요한 이유가 데이터 처리에 이미 SAS 시스템을 사용하고 있었기 때문이었는지도 모르겠습니다. 여하튼 타 벤더의 소프트웨어를 구입했을 때보다 링크 구축이 훨씬 간편하다는 이점이 있고, 이 때문에 SAS 기반의 균형성과기록표 또한 필요하다는 결론을 내리게 되었습니다. 그리고 마지막으로 SAS Strategic Performance Management 솔루션은 타 제품들보다 한 차원 더 우수했으며, 또 우리 직원들이 오래 전부터 SAS에 친숙해져 있다는 점도 어느 정도 선택에 작용했을 것이라고 여겨집니다."


실리적 이익

Paakkanen는 "Tapiola는 각기 다른 레벨에서 필요한 모든 보고서를 작성할 수 있는 단일 솔루션을 보유하고 있다"고 강조합니다. "또한 이사회 측에서도 SAS 이용에 따른 특별한 비즈니스 성과를 확인할 수 있었습니다. 결산 작업 및 연례 보고서 작성 속도가 더욱 빨라진 것은 물론, 누구든 분기 보고서와 방대한 월별 보고서를 온라인으로 액세스 할 수 있습니다. 결과적으로 우리는 보다 양질의 정보를 신속하게 입수할 수 있게 된 것이죠."

"관리 차원에서의 보고 속도는 의사결정에까지 영향을 미칩니다. 예를 들어, '분기별 경쟁사 분석'이란 우리가 당사와 타 보험회사를 비교 분석하는 것이 가능해졌다는 것을 의미합니다. 또한 우리는 조기에 당사의 활동 트렌드를 파악하고 필요한 조치(보험료나 비용의 책정 방식, 타 지사의 수익성 등)를 취할 수 있는데, 이는 매우 큰 이점이라 할 수 있습니다. 주식회사가 아님에도 불구하고 자사의 이미지와 브랜드에 도움이 되는 정보를 시장에 제공할 수도 있습니다. 그리고, 중요한 것은 SAS가 개방과 투명성을 지향하는 우리 Tapiola의 전통에 더욱 힘을 실어 주고 있다는 점입니다."

Rinne는 다음과 같이 결론을 내립니다. "SAS 솔루션은 무척이나 만족스럽습니다. 데이터 프로세싱에 관한 한 거의 독보적이라 할 수 있죠. 앞으로도 더욱 적극적으로 SAS를 활용할 생각입니다."

Tapiola 소개

일반 생명보험, 기업보험 및 연금보험 회사로 구성되어 있는 Tapiola Group은 1982년 전신 기업들의 이사회가 합병되면서 탄생하였습니다. 핀란드 최대의 상호보험 그룹인 Tapiola는 10여 년간 연속으로 우수한 실적을 기록했으며, 지금도 여전히 시장 점유율과 투자 수익률 모두에서 지속적인 성장세를 이어가고 있습니다.

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TAPIOLA

비즈니스 이슈:
복잡한 환경에서의 재무 보고 능력을 극대화하고 비즈니스 전반의 성과에 집중해야 합니다.
Solution:
SAS Financial Management Solution과 SAS Strategic Performance Management 의 도입으로 비즈니스에 대한 신속 정확한 재무 보고, 관리 의사결정 능력, 전략 관리의 강화가 가능해졌습니다.

당사가 IAS 요건을 준수하는 데 SAS Financial Management Solution이 많은 도움이 되고 있습니다. 덕분에 결산 작업에 걸리는 시간이 30% 이상 단축되었고, 분기 보고서 작성 작업도 더욱 빨라졌습니다

Markku Paakkanen

재무 담당부장, TAPIOLA

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