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성공 사례

 

LA County는 SAS® Fraud Framework를 이용하여 사기 행위를 근절시키고 있습니다.

Los Angeles County는 국내 카운티 중에서 가장 많은 인구가 살고 있으며 캘리포니아 전체 주민의 대략 27%를 차지하고 있습니다. 만약 LA County가 하나의 국가였다면 GDP(국내총생산) 기준으로 세계 상위 20개 국에도 포함되었을 것입니다. 이 카운티의 예산은 230억 달러에 달하며 사회, 의료 관련 및 법 집행 서비스를 제공하는데 지출되고 있습니다.

최근 LA County는 보육 서비스와 관련된 사기 행위가 급증하면서 어려움을 겪고 있었습니다. 사기 행위는 40% 가량 증가하였으며 대부분 조직적 사기 집단에 의해 이루어지고 있었습니다. 나날이 증가하는 금융 범죄와 비용 손실을 막기 위해, LA County의 CEO와 공공 복지 서비스 부서는 문제를 더 효율적으로 처리하기 위해 SAS® Fraud Framework와 SAS® Social Network Analysis를 도입할 경우의 타당성을 평가하기 위한 기술 검증(POC)을 실시하였습니다.

CEO는 카운티의 서비스와 프로그램에 대한 예산을 세우고 관리할 책임이 있으며 이를 지속적으로 모니터링하고 측정하여 효과성과 비용 효율성을 유지해야 합니다. CEO이자 연구 책임자인 Manuel Moreno는 "POC 결과를 이용하여 우리는 예측과 비용 절감 분석을 실시하였고 연간 투자 수익이 7백만 달러에서 3천만 달러에 이를 것으로 예상하였습니다. POC를 통해 비용뿐 아니라 조사 우선 순위를 정하는 방식에 기술을 활용할 경우 누릴 수 있는 여러 가지 이점들을 확인할 수 있었습니다. 소셜 네트워크 분석과 예측 분석을 이용하여 우리는 수혜자와 서비스 공급자를 확인하고 사기 행위를 저지를 가능성이 가장 높은 사람들과 잠재 손실 규모가 가장 큰 부문을 예상할 수 있습니다."라고 말합니다.


Moreno에 의하면 가장 일반적인 사기 사례가 실제로 근무하지 않는 직원들을 거짓으로 신고하는 범죄이며 사기 집단에 의해 설립된 회사들도 있다고 합니다. 이들은 존재하지도 않는 보육 프로그램에 자신의 아이들이 참여하는 것으로 거짓 신고하는 수혜자들과 공모하여 사기 행위를 벌이고 있습니다. 종종, 범죄자들은 업무 일정을 할당된 분량보다 더 적게 신고하거나 거짓으로 신고하곤 합니다.
POC는 예측 모델과 동료 그룹 분석을 이용하여 보육 서비스 이용자의 이례적 행위를 탐지하고 사기 리스크 점수를 산정함으로써 조사자들의 수혜자 선정 오류 횟수를 줄일 수 있음을 입증하였습니다. 이 외에도 POC는 팀이 잠재 사기 집단을 파악할 수 있도록 지원하였습니다.


Moreno는 "소셜 네트워크를 활용함으로써 신청자의 사기 리스크 점수를 토대로 사기 행위를 저지를 가능성이 있는지 여부를 확인할 수 있는 시스템의 기능이 입증되었습니다. 일례로, 우리는 참가자와 서비스 공급자 노드로 구성된 네트워크를 구축하여 이들의 관계를 가시화했습니다. 우리는 참가자가 다른 보육 서비스 공급자와 공모하고 있는 더 큰 규모의 네트워크 체제에 이 소규모 네트워크가 적합한 지 여부를 조사하였습니다. 기술을 통해 우리는 강력한 중앙 접점을 확인하였고 공모 행위에 가담한 많은 참가자들에게 서비스를 제공하는 보육 서비스 공급자를 적발하였습니다."라고 설명합니다.


Moreno는 "우리는 사기 문제를 처리할 수 있는 통합된 방식이 필요했습니다. 우리는 데이터 통합뿐 아니라 강력한 분석 도구를 이용할 수 있는 작업 환경을 제공하는 솔루션을 원했습니다. 정교한 예측 모델을 실행하기 위해선 기록 데이터가 필요했기 때문에 캘리포니아 주 고용 개발국 데이터 및 Los Angeles County의 사업 허가서 데이터와 같은 여러 내/외부 데이터 소스들을 통합해야 했습니다."라고 덧붙였습니다.
POC의 결과를 토대로 Moreno와 그의 팀은 SAS가 제공하는 데이터 통합, 예측 기능, 데이터 마이닝 도구 및 통찰력을 이용하면 사기 행위가 발생되기 전에 이를 사전에 탐지하는데 유용할 것으로 판단하였습니다.
"소셜 네트워크 분석 솔루션을 통해 적발되는 사기 집단의 정확도가 85%에 이르는 것으로 평가되었습니다."

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LOS ANGELES COUNTY

비즈니스 이슈:
LA County에서는 Stage 1 Child Care Program(1단계 보육 프로그램)의 CalWORK 참가자들에게 제공되는 보육 서비스와 관련된 사기 활동이 40%나 증가하였습니다.
Solution:
SAS Fraud Framework와 SAS Social Network Analysis
Benefits:
솔루션 구현 이후, 연간 투자 수익이 7백만 달러에서 3천만 달러 사이에 이를 것으로 예상됩니다. 의심스러운 사기 집단 적발률이 85%에 이르고 여러 내부 및 외부 데이터 소스를 통합하여 정교한 예측 분석을 실시하고 있습니다.

소셜 네트워크 분석 솔루션을 통해 적발되는 사기 집단의 정확도가 85%에 이르는 것으로 평가되었습니다.

Manuel Moreno 박사

연구 책임자

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