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성공 사례

 

GENERALI GROUP, SAS®로 모든 차원에서의 효율적 리스크 관리

유럽 및 전 세계 상위 20위권의 국가에서 세 번째로 규모가 큰 보험사인 Generali Group은 최근 세 곳의 전담 사업부(프랑스의 Generali Finances, 독일의 Am-Generali Finanz, 이탈리아의 Generali Asset Management)를 통해 자사의 자산 관리 업무를 통합하고 조정하는 프로그램을 실시하였습니다. 이 프로그램은 세 곳의 전담 투자 사업부들 내 소규모 지점에서 관리하는 자산을 통합하고 이 세 곳의 사업부와 자사 고객을 연결시켜주는 가상 커뮤니티를 구축하기 위한 것입니다. 재무적 관점에서 볼 때, Generali의 핵심 전략적 목표는 체계적인 재무 리스크 관리 프레임워크 내에서 최상의 성과를 달성하는 것입니다.

Generali Asset Management의 정보 서비스 책임자인 Paolo Pirona는 다음과 같이 말합니다. "최근까지도 자산 관리는 그다지 복잡하지 않았습니다. 이율이 높았기 때문에 우리는 국채를 사들였습니다. 국채는 리스크가 매우 낮았기 때문에 체계적인 리스크 관리 시스템도 필요치 않았습니다. 하지만, 지금 현재 우리는 떨어지는 이율로 인해 야기되는 많은 문제들을 해결해야 합니다. 대부분의 정책들은 최저 수익에 연계되어 있기 때문에 금융 시장의 이율이 어떻게 변화하던 우리는 이 이율을 지불해야 합니다."

"금융 시장의 발전에 부응하기 위해, 우리는 다양한 방법으로 기업 부문(회사채와 주식)에 투자하기 시작하면서 신용 리스크 노출이 높아졌으며 이 외에도 우리는 국내 투자에서 국제 투자로 전환하였습니다. 그 결과, 보험 및 자산 관리 비즈니스가 훨씬 까다롭고 복잡해졌으며 위험 부담도 대폭 높아졌습니다. 우리는 시장 리스크뿐 아니라 신용 리스크에 대해서도 염려하고 있습니다."

올바른 솔루션 모색

Pirona는 "금융 세계는 훨씬 복잡해졌고, 우리도 현재 훨씬 다양해진 금융 상품을 제공하고 있기 때문에, 다양한 리스크를 수반하는 여러 가지 수익 동인을 가지고 있는 다양한 수단을 활용하여 상호 관련된 사업부들의 네트워크를 지원할 수 있는 그룹 리스크 관리 시스템이 필요했습니다"라고 덧붙였습니다."

간단히 말해, Generali는 다양한 차원들 전체의 리스크를 관리할 수 있고 데이터를 통합 및 집결하여 내부 리스크 관리 시 전 그룹이 동일한 언어를 사용할 수 있도록 해주는 솔루션이 필요했습니다. Pirona는 "우리는 여러 유럽 국가와 다양한 레거시 시스템으로부터 데이터를 수집하고 있지만 그룹 전체가 사용하는 방법과 리스크 측정 방식은 동일해야 합니다. 공통된 분석 프레임워크가 없다면, 그룹 수준에서 리스크를 관리하기란 불가능할 것입니다."라고 말합니다. 따라서 Generali는 고품질 데이터 웨어하우스, 고급 분석 및 신속하게 구현할 수 있으면서도 유연한 리스크 관리 솔루션을 기반으로 하는 비즈니스 인텔리전스 솔루션으로 결정했습니다. 전체 아키텍처는 기존 인프라와의 시너지 효과를 제공해주고 웹을 통해 정보와 보고서에 간편하게 액세스할 수 있도록 해주어야 했습니다.

SAS -리스크 관리 전문 기업

Pirona는 "우리가 SAS Risk Management를 제일 먼저 선택한 이유는 데이터 발췌 및 통합 기능 때문이었습니다. 국가의 규칙과 규정에 따라 독립적으로 구현된 여러 레거시 시스템의 데이터를 통합하기 위해선 솔루션이 강력한 데이터 웨어하우징 기능을 제공해 주어야 했습니다."라고 말합니다.

"우리는 여러 유럽 국가에서 일하는 사람들을 지원하기 위해 강력하고 안정적인 국제적 입지를 갖추고 있는 솔루션 공급업체를 모색하고 있었습니다. 리스크 관리와 관련된 사항에 정통한 인텔리전스 솔루션 공급 업체와 협력한다는 것은 우리에게 매우 중요한 사안이었습니다. SAS 팀은 리스크 관리 분야에 대한 경험과 지식이 풍부했으며 이와 관련된 비즈니스 문제에 대해서도 폭넓게 이해하고 있었기 때문에 그 점이 매우 마음에 들었습니다."

"우리는 다른 업체들에 대해서도 논의해 보았지만 이들은 비공개(closed) 솔루션 패키지를 제공하였으며 우리에게 필요치 않은 구성 요소까지 포함되어 있었습니다. 이러한 제품에는 우리가 필요로 하는 유연성이 없었으며 SAS가 제공해주는 기능성도 제공해주지 못했습니다. 우리는 전 세계적인 공급업체의 국제적 수준의 리스크 관리 소프트웨어를 원했으며 SAS가 이를 제공해 주었습니다."

복잡성 문제 해결

프로젝트의 기술 복잡성으로 인해, Generali는 그룹 전체의 전문 지식과 역량을 활용하고 프로젝트 참여자(분석가, 프로그래머, 리스크 관리자 등)들 간 업무 차이를 극복하는 가상 커뮤니티를 구축하기로 결정했습니다. 이 외에도 단계별 프로토타입 중심의 방식을 통해 개발 주기를 단축시켰습니다. 첫 번째 프로토타입은 6개월 만에 실현되었으며, 이어서 여러 세그먼트(예, 시가 평가 기금과 보험 기금)에 대한 개발도 동시에 이루어졌습니다.

솔루션에 입력되는 주 데이터는 정적 및 동적 참조 데이터, 벤치마크 구성 요소, 폴트폴리오 포지션 및 일상적인 트랜잭션입니다. Pirona는 "중앙 리포지토리가 다양한 입력 데이터들 간 충돌 문제를 해결하고 광범위한 검사 및 데이터 정제 작업을 수행합니다."라고 말합니다. SAS Risk Management는 이 데이터를 이용하여 Value at Risk(VAR) 계산과 성과 배분을 수행하고 웹을 통해 PDF, HTML 또는 Excel 형식으로 사용자에게 정적 및 동적 보고서를 제공해줍니다.

마지막 과제는 솔루션을 프러덕션 환경에 구현하는 것이었는데 이는 백오피스 데이터 웨어하우징 지원 및 유지 관리 기능과 그룹 리스크 관리 역량 센터의 구축과 함께 조정된 변화 관리 프로그램을 통해 이루어졌습니다.

결과? 리스크 노출의 즉각적인 파악

Pirona는 "최종 결과는 전사적 능력을 활용하여 다국적 환경에서 비용을 절감하고 관리를 개선시키는 방법을 알게 된 것입니다."라고 말합니다. 프로젝트를 시작할 때 전국의 자회사들은 리스크 관리 체계를 갖추고 있지 못했습니다. 하지만 현재 Generali는 각 자회사나 지사의 특수 상황을 모두 고려한 공통된 방법을 기반으로 하는 전사적 솔루션을 갖추고 있습니다. Generali는 매일, 매주 또는 매월 단위로 기업의 리스크 노출을 즉각적으로 파악할 수 있게 되었습니다.

Pirona는 "최근 금융 시장의 혼란과 위기로 인해 매우 빠른 시간 내에 답변을 제공해줄 수 있는 능력이 필수적이 되었습니다."라고 말합니다. 예를 들어, 특정 주식이 약세를 보일 경우, 우리 관리자는 유럽 전체에서 이 주식에 우리가 투자한 금액이 얼마인지, Value at Risk는 어느 정도인지 그리고 어떤 조치를 취해야 할 지를 즉각 파악해야 합니다. SAS Risk Management 솔루션이 없었다면, 우리는 이러한 정보를 얻기 까지 수 주일을 기다려야 했을 것이며, 그 동안 수백만 유로의 손실을 보게 될 것입니다. "솔루션의 또 다른 주 이점은 고객과 잠재 고객에게 신뢰감을 준다는 것입니다. 성과를 산출하고 입증할 수 있는 시스템을 갖추고 있지 않다면 많은 고객들이 자신들의 비즈니스를 맡기지 않을 것입니다. 안정적인 성과 정보는 필수 불가결한 사항입니다."

SAS - 핵심 경쟁 우위

Pirona는 "SAS 솔루션은 우리의 특수한 환경에 신속하게 구현되었습니다. 이는 우리에게 핵심 경쟁 우위를 가져다 주는 고유한 아이디어와 방법들을 이용하고 구현할 수 있는 유연성과 기회를 제공해 줍니다. 우리가 검토해 보았던 다른 그 어떤 재무 소프트웨어 패키지도 우리에게 이러한 이점을 제공해주지 못했기 때문에 우리는 SAS를 선택하게 된 것을 매우 기쁘게 생각합니다. 우리는 앞으로도 SAS와 계속 함께 협력해나갈 것입니다."라고 끝맺었습니다.

Generali Asset Management에 대하여

Generali Asset Management는 Generali Group의 자회사로서 트리에스테에 거점을 둔 이탈리아 최대 보험사인 Assicurazioni Generali가 직접 또는 간접적으로 관리하는 450개의 회사들로 이루어져 있습니다. Generali Group은 50 여개 국가에 자회사가 있으며 다국적 고객들을 지원하는 특수 사무소뿐 아니라 지사와 자회사의 네트워크를 통해 비즈니스를 운영하고 있습니다. 수입 보험료 측면에서 볼 때, Generali Group은 유럽에서 세 번째로 규모가 큰 보험회사이며 관리하는 자산의 규모가 250억 유로로 전 세계의 20대 기업에 포함되어 있습니다. 이탈리아에 있는 그룹의 자산 관리 사업부인 Generali Asset Management는 대략 600억 가량의 자산을 관리하고 있습니다.

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GENERALI GROUP

비즈니스 이슈:
공통된 분석 프레임을 통해 그룹 전체의 리스크를 관리해야 합니다.
Solution:
SAS Risk Management는 리스크 노출에 대한 신속하고 유연한 분석과 보고를 제공합니다.

우리는 다른 업체들에 대해서도 논의해 보았지만, 이들은 SAS가 제공해주는 기능성을 제공해주지 못했습니다. 우리는 전 세계적인 공급업체의 국제적 수준의 리스크 관리 소프트웨어를 원했으며 SAS가 이를 제공해주었습니다

Paolo Pirona

Generali Asset Management 정보 서비스 책임자

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