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지난 몇 년 동안, 전세계의 금융 기관들은 보안, 자금 세탁 방지에 관련한 한층 엄격한 법규의 적용을 받게 되었습니다. 2001년 9월 이후 불법 활동, 특히 테러리스트 지원의 차단을 목적으로 한층 엄격한 자금 세탁 방지 법규가 제정되기 시작했습니다. 금융 기관이 사법 당국, 그리고 더 나아가 투자자의 신뢰를 얻기 위해서라도 이러한 법규를 준수하는 것은 반드시 필요한 일입니다.
멕시코에서도 한 굴지의 금융 그룹이 자금 세탁 방지에 많은 관심을 기울여 왔습니다. 이 회사는 글로벌 표준을 준수하고 자금 세탁의 탐지 및 차단을 위한 멕시코 기업 커뮤니티의 노력을 주도하려는 목표 하에 노력을 전개하고 있습니다.
이 회사의 이름은 바로 Grupo Financiero Monex입니다. 20년 전 증권 회사로 첫 사업을 시작한 Grupo Financiero Monex는, 증권 거래, 펀드 운용, 연금 관리, 은행 업무 등을 포함하는 종합금융기업으로 성장하였고 현재 멕시코 국내 및 해외에 43개의 지사를 거느리고 있습니다. 이 회사는 매일 매일의 거래 내역에서 돈 세탁의 징후를 포착하고, 전세계적으로 전개되는 범죄와의 전쟁을 지원하기 위한 테크놀로지 솔루션의 도입을 필요로 하고 있었습니다.
Grupo Financiero Monex는 자금 세탁 방지를 위한 조기 경보 체제를 통해 데이터 관리 역량을 극대화할 수 있기를 원했습니다. 또 조사 업무를 위한 강력한 사용자 인터페이스, 예측 기능, 관리 도구가 필요했습니다.
Grupo Financiero Monex는 이러한 전략의 일환으로 SAS 자금세탁방지 솔루션을 도입하였고, 지난 9년 동안 커뮤니케이션/내부통제 위원회를 설립하여 자금 세탁 방지, 직원 교육 업무를 수행하고 자금 세탁 방지에 관련한 ISO 9000 인증을 획득하는데 성공하였습니다.
 이 회사는 SAS 자금세탁방지 솔루션을 도입한 이후로 의심스러운 금융 거래 내역을 자동으로 확인, 분류, 포착할 수 있게 되었습니다. 새로운 프로세스는 핵심 정보에 대한 신속한 접근을 가능하게 했습니다. 또 패턴을 보다 정확하게 확인하고, 각 산하 기관의 요구 사항에 따라 리소스를 적정하게 배분하고, 감사 정보에 접근하는 한편, 조사 담당자가 필요로 하는 충분한 정보를 제공할 수 있게 되었습니다.
자금 세탁과 마찬가지로 금융 범죄는 하루가 다르게 증가하고 있으며, 세계 각국의 정부들은 증가하는 위협을 차단하기 위한 노력을 가속화하고 있습니다. 그 결과로 금융 기관들은 한층 엄격해진 통제 하에 내부 정보를 관리해야 하는 의무를 지게 되었습니다.
벌금을 물거나, 소송에 휘말리거나, 심지어 관련자가 징역형에 처해지는 사례 또한 증가하고 있으며, 이는 모두 기업의 평판과 가치에 직결되는 문제입니다.
Grupo Financiero Monex는 시중에 출시되어 있는 자금 세탁 방지 솔루션들을 폭넓게 검토하였습니다. "우리는 자금 세탁 방지 솔루션의 벤더로 SAS를 선정하였습니다. SAS가 전세계적으로 탄탄한 고객 기반을 확보하고 있으며 매우 안정적인 지원을 제공하고 있다는 사실, 그리고 우리와 관계를 갖고 있는 미국 및 유럽의 금융 기관들이 SAS를 최고의 자금 세탁 방지 솔루션 벤더로 인정하고 인정하고 있다는 점 등을 고려하였습니다." Grupo Financiero Monex의 시스템 담당 이사 자비에르 라모스 야네즈(Xavier Ramos Yanez)는 이렇게 설명합니다.
SAS 솔루션을 구축한 이후로, Grupo Financiero Monex는 개별 고객의 송금, 거래 내역을 분석할 수 있는 역량을 확보하고 데이터 처리 및 실시간 경고 기능을 강화할 수 있었습니다.
Grupo Financiero Monex는 범죄 활동에 신속하게 대처하고 고객과의 신뢰를 확보하기 위한 베스트 프랙티스를 구현하는데 성공하였습니다.
"SAS 솔루션에 대해 10점 만점에 10점을 주겠습니다." 라모스 야네즈의 말입니다. "SAS 솔루션의 가장 중요한 장점으로 매우 복잡한 시나리오를 위한 데이터 분석 엔진을 구현하고 있다는 사실을 들 수 있습니다. 이 기능은 장기적인 인텔리전스 확보 차원에서 우리에게 매우 큰 이점으로 작용합니다. SAS 솔루션은 시간이 갈 수록 우리에게 한층 강력하고 유익한 솔루션이 될 것입니다. 앞으로는 한층 복잡한 행동 패턴을 탐지해 냄으로써 범죄 행위를 근절하고 고객의 신뢰를 얻는 것이 가능해질 것으로 기대합니다."
SAS 솔루션은 각 거래 내역에 대한 히스토리 정보를 생성한 후 이를 정상적인 행동 패턴과 비교합니다. 궁극적으로, SAS 솔루션은 Grupo Financiero Monex 고객의 안전한 거래를 보장하고, 탐지 오류율을 최소화하고, 사법 당국의 신뢰를 얻고, 새로운 법적 환경에 신속하게 대응할 수 있는 역량을 제공하게 될 것입니다.
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