고객 성공 사례 /

한국쌔스소프트웨어 ㈜
서울 강남구 대치4동 889-11 대치빌딩 8-10층
전화 (02) 2191-7121
팩스 (02) 2191-7007
www.sas.com/korea

고객 성공 사례

인쇄용인쇄용

성공 사례

 

BB&T Corporation, SAS 솔루션으로 자금세탁 방지

미국의 금융 업계는 의심스러운 악성 활동을 차단하고 금융 무결성을 보장하고 운영 비용을 절감하기 위한 노력을 꾸준히 전개해 왔습니다. 하지만 9/11 사태 이후 애국자 법안이 통과되면서 금융 기관들은 자금 세탁, 특히 테러리스트 활동으로 의심되는 송금 내역을 확인하고 보고해야 하는 의무를 추가로 떠안게 되었습니다.

미국에서 9번째로 큰 금융 지주 회사인 BB&T Corporation은 새로운 법규의 준수를 위해 SAS 자금세탁방지 (SAS Anti-Money Laundering, SAS AML) 솔루션을 도입하였고, SAS AML솔루션의 사용 편의성과 강력한 기술 지원에 깊은 인상을 받았습니다.

"금융 범죄를 방지하고 보고하기 위한 금융 기관의 노력이 한층 강화되고 있습니다." BB&T의 자금세탁방지 팀장 메이슨 힝클(Mason Hinkle)의 말입니다. "오늘날의 글로벌 경제 환경에서, 자금 세탁 추적은 금융 안전과 기관의 건전성을 보장하기 위한 베스트 프랙티스로 간주되고 있습니다."

하루 평균 1천6백만 개 이상의 계좌를 추적해야 하는 BB&T의 입장에서 수작업으로 자금 세탁 감시를 수행하는 것은 결코 대안이 될 수 없었습니다. 또 고전적인 탐지 솔루션으로는 이처럼 엄청난 과제를 감당해 내기 어려웠습니다. BB&T는 26명으로 구성된 자금세탁감시 팀을 새로이 신설하고 , 새로운 법규를 준수하고 기관의 안정성에 기여할 수 있는 자금 세탁 추적 솔루션을 구현하기 위한 노력에 착수하였습니다.

여러 소프트웨어 벤더들이 자금세탁방지 서비스를 제공하고 있었지만, BB&T는 SAS의 제품을 선택하였습니다. BB&T는 이미 다른 SAS 툴을 사용 중이었고, SAS의 기업 건전성 또한 솔루션 선정 과정에서 중요하게 고려되었습니다. BB&T는 유연한 기능을 제공하는 동시에 비즈니스 요구, 법적 환경의 변화에 따라 성장할 수 있는 자금세탁방지 솔루션을 필요로 하고 있었으며, SAS의 솔루션이 그들의 요구 사항을 만족한다는 결론을 내렸습니다.

"구축 작업은 매우 원활하게 진행되었습니다." 힝클의 말입니다. "BB&T는 프로젝트의 성공을 보장하기 위해 필요한 리소스를 투입하고 적극적인 노력을 전개했습니다. SAS 자금세탁방지 솔루션의 구축 작업은 2004년 완료되었고, 이후 솔루션을 개선하기 위한 작업을 계속적으로 추진해 왔습니다."

수 주일, 수 개월씩 걸리던 은행 거래 내역의 자금 세탁 추적 작업은 당일 야간에 바로 처리가 가능해졌습니다. 팀원들은 데이터베이스에 대해 다양한 시나리오를 실행하면서 의심스러운 활동을 신속하게 추적하고 확인해 내었습니다. BB&T는 평균적으로 25개 가량의 시나리오를 동시 실행하면서 분산 거래, 송금, 현금 거래 등 다양한 거래 내역을 추적하고 있으며, 그 결과로 많은 고객들 간에 이루어지는 복잡한 거래 내역에 대한 포괄적인 시야를 확보하는데 성공하였습니다.

BB&T의 자금 세탁 조사 관리자 앤 노벨(Ann Norvell)은 "전체 데이터를 통합적으로 조망할 수 있게 되면서 차별화된 경쟁력을 얻게 되었다"고 말합니다. "SAS 애플리케이션에 필요한 정보를 보존, 유지할 수 있게 되었습니다. 당장은 의심이 가지 않는 정보, 또는 추가 조사가 필요한 정보들을 차후 언제든 활용하는 것이 가능해졌습니다. 히스토리 데이터에 대한 비교 분석 기능은 매우 유용하게 활용됩니다."

SAS 솔루션은 BB&T가 범죄 활동을 포착해 내는데 큰 도움이 되고 있습니다. 예를 들어 여러 개의 적색 플래그가 동시에 발생되는 경우 은행 관계자는 사법 당국과 정부 기관에 바로 연락을 취합니다.

"SAS 솔루션을 통해 우리가 포착해 낸 범죄 활동 내역이 수사 기관에 이첩되고 언론을 통해 보도되는 것을 보면서 보람을 느낍니다." 힝클의 말입니다. "자금 세탁 방지를 위한 전문 솔루션을 도입한 이후로 정확한 데이터를 확인하고 의심스러운 활동을 신속하게 포착해 낼 수 있게 되었습니다."

Copyright © SAS Institute Inc. All Rights Reserved.

BB&T

비즈니스 이슈:
자금 세탁 방지
Solution:
SAS 자금세탁방지 (SAS Anti-Money Laundering, SAS AML) 솔루션을 도입
Benefits:
수 주일, 수 개월씩 걸리던 은행 거래 내역의 자금 세탁 추적 작업은 당일 야간에 바로 처리가 가능해졌습니다

전체 데이터를 통합적으로 조망할 수 있게 되면서 차별화된 경쟁력을 얻게 되었습니다. SAS 애플리케이션에 필요한 정보를 보존, 유지할 수 있게 되었습니다. 당장은 의심이 가지 않는 정보, 또는 추가 조사가 필요한 정보들을 차후 언제든 활용하는 것이 가능해졌습니다. 히스토리 데이터에 대한 비교 분석 기능은 매우 유용하게 활용됩니다

앤 노벨(Ann Norvell)

자금 세탁 조사 관리자, BB&T

자세히: