Products & Solutions / Social Network Analysis

SAS® Social Network Analysis

SAS Fraud Framework의 핵심 요소

은행과 보험 업계에서 사기 범죄가 날로 증가하고 있는 이유는 사기 범죄를 사전에 감지하기가 힘들기 때문입니다. 또한 이렇게 범죄자들이 감시망을 쉽게 피해갈 수 있는 것은 이들이 마치 일반 고객과 유사하게 행동하면서 날로 교묘해지는 정교한 사기 기술을 사용하기 때문입니다.

SAS Social Network Analysis는 개인 및 계정의 차원을 넘어 네트워크 차원에서 연관된 모든 행위들과 연관성을 분석함으로써 보험 사기 행위를 사전에 감지하고 근절시켜 주는 아주 특별한 솔루션입니다.

도입 효과

  • 사기행위를 총체적 시각에서 다룰 수 있게 해줍니다.
  • 오탐지율은 대폭 줄이면서 더 많은 사기 행위를 적발해냅니다.
  • 조사관(또는 수사관)의 업무 효율성이 두배, 심지어 세배까지 향상됩니다.
  • 사기 예방 효과가 뛰어납니다.

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주요 특징

  • 직관적 네트워크 비주얼 인터페이스
  • 고급 프로파일링 엔진
  • 대규모의 고급 네트워크 분석 기법
  • 웹 기반 환경

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네트워크 차원에서 사람들의 연관성을 파악할 수 있게 해줍니다.

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SAS®는 어떻게 다른가?

  • 시중에 나와 있는 그 어떠한 금융 사기 솔루션도 SAS의 Social Network Analysis의 강력한 사전 감지 능력(조직적 사기 행위에 대한)과 자동화 기능, 그리고 사용 용이성과 높은 ROI 효과에 대적할 수 없습니다. Social Network Analysis의 주요 기능은 다음과 같습니다.
  • 보다 직관적인 방법을 이용해 소셜 네트워크를 시각화하고 숨겨져 있던 연관성을 찾아냅니다.
  • 고급 데이터 네트워크 구축 및 분석 기술을 이용하므로 사기 행각 발견율이 획기적으로 향상됩니다.
  • 대규모의 첨단 네트워크 분석 기법을 채용하고 있어 오탐지율을 최소화하며, 사용자가 신속하게 조치를 취할 수 있도록 경보 기능을 지원합니다.
  • 파라미터 중심의 규칙 기반 시스템을 시작으로 Dollar-Amount-Agnostic 신경망 네트워크와 모델링 접근법으로 전개가 가능합니다.
  • 지도 스코어링과 자율 스코어링을 수행하며, 이 때 데이터 내에 존재하는 특이사항을 찾아내기 위해 예측 분석 기법을 활용합니다.
  • 복수 시스템들에서 발생하는 경보들을 단일 환경에서 관리할 수 있도록 설계되었으므로 조직은 전사적 차원에서 사기 범죄에 대한 대처 방안을 강구할 수 있습니다.
  • 사기 범죄 컨소시엄 데이터베이스와 같은 외부 데이터 자원들을 완벽하게 활용할 수 있습니다.
  • 상황에 따라 솔루션 커스터마이즈가 가능합니다(예를 들어, 조직의 특성에 맞게 사기 범죄 모델의 자체 개발이 가능).
  • 오탐지율 최소화, 네트워크의 우선순위 설정, 조사의 정확성 향상 등을 통해 조사 인력의 투입 효과를 10배나 높일 수 있습니다.

도입 효과

  • 사기행위를 총체적 시각에서 다룰 수 있게 해줍니다. 일반적인 고객의 시각뿐이 아니라 관련 가해자를 포함하여 보다 넓은 시각으로 사기행위를 다룸으로써 고객 행동을 더욱 명확하게 파악할 수 있습니다.
  • 오탐지율은 대폭 줄이면서 더 많은 사기 행위를 적발해냅니다. SAS Social Network Analysis는 오탐지율을 줄여주고 보다 실질적으로 사기행위를 찾아낼 수 있게 해주므로 조직은 수사 효율성을 대폭 개선하고 전체 솔루션 비용을 줄일 수 있습니다.
  • 조사관(또는 수사관)의 업무 효율성이 두배, 심지어 세배까지 향상됩니다. 이 솔루션은 수사 업무의 부담을 획기적으로 덜어줄 수 있도록 설계되었으므로, 평소의 사건 조사 소요 시간이 1/2 또는 1/3 수준으로 단축됩니다.
  • 사기 예방 효과가 있습니다. SAS는 사용자가 새로운 위협을 보다 정확히 파악할 수 있게 하여 사기에 의한 손실이 발생하기 전에 조치를 취할 수 있도록 합니다.

주요 특징

직관적 네트워크 비주얼 인터페이스
  • 간단한 버튼 클릭 조작만으로 개인 고객과 관련 상품 그리고 네트워크를 완벽하게 파악할 수 있게 해줍니다.
  • 네트워크 연결망을 조사해 숨겨져 있던 연관성을 찾아내고 보다 효율적으로 조사를 수행할 수 있습니다.
  • 신원, 계정, 청구 및 신청 등으로 구성된 전체 네트워크를 단 몇 분 만에 조사할 수 있습니다.
  • 고객의 모든 정보(고객과 연관이 있는 타 고객이나 네트워크를 포함하여)를 파악하기 위해 기본 데이터까지 조사가 가능합니다.
  • 특정 사건과 연루된 조직망에 관한 관계 서류를 완벽하게 준비합니다.
고급 프로파일링 엔진
  • 별도 또는 통합 방식으로 스코어를 매김으로써 고객, 상품 그리고 네트워크에 근거해 리스크 전반을 평가할 수 있습니다. 그런 다음 해당 리소스로 자동 연결되는 경보를 생성합니다.
  • 스코어카드 지향 모델과 텍스트 분석에 기초해서 신청과 청구 건에 스코어를 매깁니다.
  • 개인 고객들과 그들의 이력 정보 전체를 기준으로 해서 스코어를 매깁니다.
  • 행동 데이터(패턴, 네트워크 성장률, 활동 수준)와 그 외 입수된 데이터(현재/이전 주소, 연락처, 고용주)를 활용해 연상 네트워크에 스코어를 매깁니다.
  • 기존 고객 계정의 배치(batch) 프로세스와 실시간 스코어링을 수행함으로써 기존의 사기행위를 감지•조사함은 물론 신규 사기를 미연에 방지할 수 있습니다.
  • 기존의 리스크 스코어나 위험 신호를 수집하고 네트워크 차원에서 합산된 스코어를 제공함으로써 숨겨져 있던 민감한 연관성을 찾아냅니다.
대규모의 고급 네트워크 분석 기법
  • 내•외부의 데이터 소스를 분석하고 공통의 속성이나 미세한 행위 패턴에 근거하여 특정 고객과 계정의 연관성을 찾아냅니다.
웹 기반 환경
  • 사기성이 있는 신청서 조작 행위 및 기타 수사 활동의 분류•전달•처리 작업을 특수 수사과에서 관리할 수 있게 해줍니다.
  • 생산성을 측정하고 기타의 필요한 정보를 제공함으로써 담당 수사팀이 보다 효율적으로 관리 업무를 수행할 수 있도록 합니다.

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SAS Social Network Analysis는 특정 고객과 계정 간의 연관성을 조사하여 의심스러운 행위를 찾아낼 수 있게 해줍니다.

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SAS Social Network Analysis는 잠재적으로 사기성이 있는 행위를 알려주는 고급 경보 기능을 제공합니다.

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SAS Social Network Analysis를 이용하면 요주의 인물과 관련이 있는 여러 무담보 대출 건을 조사하고 잠재적 사기행위에 대한 경보를 내보낼 수 있습니다.

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