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지난 십여 년 간의 급격한 기술 발전 덕분에 범죄자들은 보다 정교한 자금세탁 기법을
동원하고 더 다양한 금융 거래 기법을 활용할 수 있게 되었으며 불법 거래는 나날이 증가하고
그 복잡성도 심화되고 있습니다.
국제통화기금(IMF)에 따르면
전세계의 자금세탁 규모는 연간 8천 억에서 2조 달러에 이르는 것으로 추정됩니다. 이처럼
금융 범죄가 계속 증가하는 가운데 세계화의 진전과 인터넷 뱅킹, 테러 확산 등에 대한
우려까지 높아지면서, 각국의 정부들은 금융기관 내에서 발생하는 모든 금융 범죄에 대해
경영진의 책임을 묻는 강도 높은 규제를 도입하는 데 박차를 가하고 있습니다.
그 결과, 금융기관으로서는 기존의 자금세탁 방지 시스템을 다시 한번 점검하지 않을 수 없게
되었고, 확장성과 유연성을 극대화할 수 있는 포괄적인 솔루션이 필요하다는 점을 깨닫게
되었습니다. 은행이 금융 범죄 행위를 조기에 발견하지 못할 경우 막대한 벌금에 해당 직원의
법적처벌은 물론이고 대외 평판리스크의 증가로 그야말로 심각한 결과를 야기할 수 있습니다.
SAS® 자금세탁 방지 솔루션(Anti-Money Laundering)은 다양한 사업
영역에서 수집된 방대한 고객 정보를 취합하고 취합된 정보를 관리하며 이를 유용한 지식으로
변환하여 수상한 행동을 자동으로 적발하고 분류하는 데 활용할 수 있는 통합된 개방형 아키텍처를
기반으로 합니다. 금융 범죄 행위를 정확하게 탐지할 수 있는 이 같은 정보에 신속하게
접근할수록, 중요한 사건에 자원을 배분하고 조사 담당자들에게 필요한 정보를 제공할 수
있는 역량도 제공 됩니다.
SAS® 자금세탁 방지 솔루션은 자금세탁 위협을 추적, 식별하고 이에 대응할 수 있는
가장 강력한 기능들을 제공합니다.
CAS (Compliance Analytic Service)
SAS의 Compliance 제품 군 ( IFDS, CFDS, AML, Op-Risk 등) 은 규제정책의 변경 및 강화 등의 이슈에 따라 사후관리의 이슈가 강합니다.
비즈니스 성격상 구현 이후의 업무를 지원 하기 위해 CAS라는 Service를 제공 받을 수 있습니다.
* Up-grade : 입력변수를 그대로 유지하고 모델의 Weight를 조정하는 수준
* Remodeling: 유의성 검증을 통해 새로운 Factor를 찾아내고, 모델을 새로 구축하는 수준
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