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1. 탁월환 Data 관리 기능
SAS® 자금세탁 방지 솔루션에는 모든 기업 데이터를 제어하고, 탁월한 유연성을 제공하는
데이터 관리 기능이 포함되어 있습니다. 이 같은 데이터 관리 기능을 이용하면, 전사적
환경의 모든 영역에서 수집된 고객 데이터, 계정 데이터, 거래 데이터를 취득하고 적재하고
변환하여, 고객사에의 특성에 맞는 유연한 개방형 데이터 모델로 통합될 수 있습니다. 또,
정교한 매칭 기능을 통해 다양한 Business Segment나 이기종 시스템에서 수집된
고객 기록을 취합하여 내부 및 외부의 알려진 범죄자 명단이나 용의자 명단과 비교할 수도
있습니다.
이 모든 기능이 메타데이터 기반의 간편한 그래픽 인터페이스를 통해 제공됩니다.
2. 최첨단 Alert Engine
SAS® 자금세탁 방지 솔루션에 포함된 첨단 Alert Engine은 혐의거래를 모니터링하고
적발하는 탁월한 경보기능을 제공합니다. 이 Alert Engine은 조직 내부 및 규제
당국에서 수집된 관련 지식을 기초로 개발된 금융 범죄 시나리오를 적용하는 방식으로 혐의거래를
탐지합니다. Alert Engine은 프로파일링, 세분화, 패턴 인식, 예측적 모델링
기능 등을 통해 방대한 고객 데이터와 거래 데이터를 필터링하여 혐의거래 활동만 탐지합니다.
이처럼 다양한 기능을 활용하기 때문에 Alert 오류는 줄이고 범죄 행위는 정확하게 적발할 수 있습니다. 탐지된 혐의행위에 대해서는 관련된 고객 위험과 시나리오 위험, 통계적 확률 등과 같은 다양한 요소들을 근거로 순위를 평가하여 조사 담당자들이 가장 중요한 경보에 집중할 수 있도록 돕습니다. 새로운 시나리오가 개발되면 공동 모델 방식으로 여러 조직이 이를 공유하기 때문에 관련 규제 준수에 필요한 통합된 틀을 구축하는 데에도 기여합니다.
3. Robust Investigation Interface
조사 담당자들은 안전한 웹 기반의 인터페이스를 통해 Alert Engine이 제공하는 경보를 효율적으로 관리하고 조사할 수 있습니다.
이 인터페이스는 특정 경보와 관련된 모든 고객과 계좌, 거래 내역은 물론 이들 고객이나 계좌와 관련된 과거의 경보 이력까지 한꺼번에 조회할 수 있는 기능 등을 통해 조사 시간을 크게 단축할 수 있습니다.
또, 조사 과정의 원활한 진행을 위해 사용자는 Investigation Interface 상에서 직접 의견을 추가하거나 문서를 첨부하거나 이메일을 전송하거나 관련 보고서를 제출할 수 있습니다. Investigation Interface를 지원하는 워크플로우 엔진은 Investigation Interface가 해당 조직의 역할이나 보안 정책, 프로세스 등을 참조 할 수 있도록 탁월한 유연성을 제공합니다.
4. 강력한 Discovery 기능
강력한 discovery 툴을 통해 새로운 시나리오를 개발하고 평가하거나 기존의 시나리오를 과거의 패턴을 기반으로 하여 수정할 수 있습니다.
또, SAS의 첨단 분석 툴은 대용량의 데이터 마이닝도 용이하게 만듭니다. 뿐만 아니라, 프로파일링이나 세분화, 예측적 모델링, 연계 분석 등과 같은 강력한 분석 기법들이 모두 사용이 간편한 그래픽 인터페이스를 통해 사용자에게 제공됩니다.
5. 첨단 운용관리 툴
SAS® 자금세탁 방지 솔루션에는 다양한 시나리오와 데이터 요소 및 데이터 보안에 대한
제어를 극대화하는 강력한 운용관리 기능이 지원됩니다. 시스템 매개변수에 대한 개방형 액세스는
시나리오의 정확성과 유효성을 보장하고 효율적인 시스템 운영을 돕습니다.
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