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1. Fraud Detection Modeling
사기위험을 평가 및 예측할 수 있는 Fraud Model은 사기유형의 규칙, 사기 확률점수 등 사기거래에 대한 업무처리에 우선순위를 부여할 수 있도록 합니다. Fraud Model은 사기유형을 판별하고 그 위험 정도를 과학적 근거로 제시 함으로써 사기를 사전에 적발하는 데 가장 중요한 기능을 제공합니다. 그리고 Fraud Model의 성과를 주기적으로 모니터링 함으로써 사기패턴의 변화 속도가 빠른 환경에서 업무 담당자의 운영 편의성을 지원합니다.
2. Fraud Index Monitoring
개별거래에서 발견할 수 없는 집단적 사기행태를 파악하기 위해 Fraud Index를 개발하여 모니터링 합니다. 산출된 Fraud Index는 설정기준에 따라 시스템에서 자동으로 이상징후에 대한 경보를 리포팅 하며 이에 대한 상세 분석정보를 제공합니다.
사기징후에 대한 경보 기준은 이를 처리하는 업무량 등의 비즈니스 조건에 따라 조정할 수 있습니다.
3. Fraud Data Mart 관리
사기인지 및 사기징후를 분석하고 모니터링 하는 기반인 Fraud Data를 생성하고 관리합니다.
SAS가 제공하는 10,000개 이상의 다양한 통계함수와 대용량 데이터의 처리 기능을 이용하여 의사결정에 필요한 다양한 데이터를 구축할 수 있습니다. 대용량의 이력 데이터를 중심으로 생성되는 유의한 Fraud factor는 여러 곳에 산재 되어있는 데이터를 통합하고 통계적 처리를 하여 생성됩니다.
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