운영 리스크 관리

이러한 압력에도 불구하고 대부분의 금융기관 사업부들은 제각기 다른 방식으로 리스크 관리를 위한 데이터와 분석 기법, 그리고 시나리오를 보유하는 사일로 방식을 고집하고 있으며, 이러한 관행은 심지어 일관성이 결여되는 상황으로 이어지기까지 합니다. 비록 이것이 기업 전반에 걸쳐 일관성 있게 적용될 수 있다고 하더라도 기존의 전통적인 리스크 관리 체계로는 각종 리스크 요인들 간에 존재하는 복잡한 상호 연관성을 포착할 수 없습니다. 그리고 이는 종종 조직들로 하여금 위협의 가능성이 낮거나 그다지 해롭지 않은 것으로 판단되는 “유령” 리스크를 뒤쫓게 하는 - 동시에 예방 가능한 잠복성 손실은 간과하는 - 허무한 결과를 낳곤 합니다.

사업을 하면 으레 모험이 따르기 마련입니다. 하지만 리스크를 분석하고 관리하는 데 모험을 걸진 마십시오.

SAS는 금융기관들이 - 법규 준수의 목적에서뿐 아니라 현명한 의사결정을 위해서도 - 운영 리스크를 과학적인 방법으로 측정하고 관리해야 할 필요성이 증대되고 있는 사실에 주목하고 있습니다. 시장 리스크와 신용 리스크의 경우와 같이 리스크를 통계적으로 모델링할 수 있다는 전제 하에서 개발된 SAS OpRisk Management는 뛰어난 유연성을 자랑하는 SAS Business Analytics Framework 계열의 일종으로, 다음과 같은 세 가지의 핵심 요소로 구성됩니다.

• 리스크 요인과 그 연관성을 포착하기 위한 체계적 프레임워크를 구축합니다.
• 조직 전반에 걸쳐 리스크 노출과 영향을 평가합니다.
• 내부 통제 환경을 개선함으로써 자본 준비금을 최적화합니다.
• 외부 손실과 심각성에 관한 데이터베이스를 내부 손실 데이터베이스에 통합합니다.
• 스코어카드, 통지, 맞춤형 보고서 등을 통해 인텔리전스를 공유합니다.
• 보고 결과의 근거가 되는 소스와 로직을 완벽하게 가시화합니다.
• 국가 및 국제 규제 요건을 준수합니다.

강력한 데이터 관리, 분석 기법, 규정 보고 및 정보 공개 기능을 지원할 뿐 아니라 조직체가 자본 배분 효과를 극대화하고 비즈니스의 모든 영역에서 리스크를 완화할 수 있도록 도와줍니다.