SAS^® Fraud Framework for Banking

• 자금세탁방지. SAS는 금융 기관들의 다양한 자금 세탁 방지 니즈를 충족시키는 솔루션 오퍼링을 통해 검증된 기법을 제공하고 있습니다.
• 신용/직불 카드 사기. SAS는 구매, 지불 및 비통화성 거래 등과 같이 판매 시점에 실시간으로 발생하는 모든 종류의 카드 처리내역을 100% 지원하는 업계 유일의 솔루션을 제공함으로써 고객을 사기로 인한 손실로부터 보호해 줍니다.
• 일방 사기(First-Party Fraud). SAS는 고객 데이터 네트워크를 시각화하고 기존에 숨겨져 있던 고객 커넥션과 연관성을 확인할 수 있도록 하는 독특한 기능들을 통해 조직적인 네트워크 사기행위를 감시하고 방지할 수 있는 특별한 솔루션을 제공합니다.

• 여러 모니터링 시스템으로부터 생성되는 경보들을 수집하여 이 경보들을 일반 계정이나 고객들과 연계시켜 분석합니다. 그런 다음 특정 계정이나 개인으로부터 발생할 수 있는 리스크에 대한 완성도 높은 정보를 조사 담당자에게 제공합니다.
• 이 외에 다음과 같은 추가적인 기능들도 지원합니다.
  • 리스크 점수 계산. 각각의 수집된 경보들에는 행위 특성에 따라 리스크 점수가 할당됩니다.
  • 경보 우선순위 결정. 리스크 점수는 조사관들이 리스크 가능성이 높은 행위들의 우선순위를 정할 수 있도록 함으로써 효율성 제고, 사전 감지 능력 강화, 손실 최소화 등의 효과를 얻을 수 있도록 합니다.
  • 작업 할당. 조직은 사용자들이 정한 규칙이나 요구 사항을 기초로 여러 조사관들과 분석가들에게 자동 경보 기능을 할당할 수 있습니다.

SAS® Fraud Framework for Banking는 어떻게 다른가?

시중에 나와 있는 어떤 금융 사기 솔루션도 SAS Fraud Framework 수준의 조직적인 사기 행위에 대한 사전 감지, 자동화, 사용 용이성 및 ROI 기능을 제공하지 못합니다. 특히 SAS Fraud Framework for Banking가 제공하는 주요 특징은 다음과 같습니다.

• SAR(Suspicious Activity Reports) 관리를 위한 강화된 금융 사기 사전 감지 능력과 통찰력을 제공합니다.
• 금융 사기로 인한 손실을 줄여줌으로써 운영 효율성을 개선합니다.
• 사기 행위를 정확하게 파악•분류함으로써 후속적으로 발생할 수 있는 손실을 예방합니다.
• 내부 금융 사기, 일방 사기, 제 3자에 의한 금융 사기, 전화 사기, 그리고 당좌 거래, 대금 지불, 신용카드, ATM, 모기지, 창구 등에서 발생할 수 있는 다양한 형태의 금융 사기에 본 솔루션을 적용할 수 있습니다
• 은행 측에 고도의 통찰력을 빠르게 제공함으로써 금융 사기 노출을 예방할 뿐 아니라 자동화된 통합 프로세스와 통제를 통해 리스크 최소화를 위한 조치를 취할 수 있도록 합니다.