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SAS® Fraud Framework for Banking

금융 사기 행위가 특히 은행과 금융 서비스 업계에서 급격하게 늘어나고 있는데, 이러한 증가세만 보더라도 금융 사기를 사전에 감지하고 예방하는 것이 얼마나 힘든 일인 지 잘 알 수 있습니다. 하지만 범죄자들은 자신들의 금융 범죄 행위가 사전에 감지되는 것을 피하기 위해 범죄 기법을 끊임 없이 그리고 더욱 교묘하게 변형시키고 있습니다.

따라서, 30년 넘게 은행과 금융 서비스 업계에서 풍부한 경험을 쌓아온 SAS가 앞으로 금융 사기가 더 이상 발생하지 않도록 고객 여러분을 도와드리고자 합니다.

SAS® Fraud Framework for Banking의 구성요소

SAS Fraud Framework for Banking은 오늘날 은행 업계의 다양한 비즈니스 라인에서 발생할 수 있는 금융 범죄를 방지하고 사전에 감지•관리하기 위한 기술 인프라를 제공합니다. Fraud Framework의 구성요소는 다음과 같습니다.

사전 감지와 경보 생성
금융업계 내에서 발생하는 의심스러운 행동들을 사전에 체계적으로 감지해냅니다.

  • 자금세탁방지. SAS는 금융 기관들의 다양한 자금 세탁 방지 니즈를 충족시키는 솔루션 오퍼링을 통해 검증된 기법을 제공하고 있습니다.
  • 신용/직불 카드 사기. SAS는 구매, 지불 및 비통화성 거래 등과 같이 판매 시점에 실시간으로 발생하는 모든 종류의 카드 처리내역을 100% 지원하는 업계 유일의 솔루션을 제공함으로써 고객을 사기로 인한 손실로부터 보호해 줍니다.
  • 일방 사기(First-Party Fraud). SAS는 고객 데이터 네트워크를 시각화하고 기존에 숨겨져 있던 고객 커넥션과 연관성을 확인할 수 있도록 하는 독특한 기능들을 통해 조직적인 네트워크 사기행위를 감시하고 방지할 수 있는 특별한 솔루션을 제공합니다.

경보 관리
SAS가 제공하는 경보 관리 기능의 특징은 다음과 같습니다.

  • 여러 모니터링 시스템으로부터 생성되는 경보들을 수집하여 이 경보들을 일반 계정이나 고객들과 연계시켜 분석합니다. 그런 다음 특정 계정이나 개인으로부터 발생할 수 있는 리스크에 대한 완성도 높은 정보를 조사 담당자에게 제공합니다.
  • 이 외에 다음과 같은 추가적인 기능들도 지원합니다.
    • 리스크 점수 계산. 각각의 수집된 경보들에는 행위 특성에 따라 리스크 점수가 할당됩니다.
    • 경보 우선순위 결정. 리스크 점수는 조사관들이 리스크 가능성이 높은 행위들의 우선순위를 정할 수 있도록 함으로써 효율성 제고, 사전 감지 능력 강화, 손실 최소화 등의 효과를 얻을 수 있도록 합니다.
    • 작업 할당. 조직은 사용자들이 정한 규칙이나 요구 사항을 기초로 여러 조사관들과 분석가들에게 자동 경보 기능을 할당할 수 있습니다.

Social Network Analysis
사용자는 SAS Social Network Analysis 솔루션을 이용해 다음과 같은 작업을 수행할 수 있습니다:

Case Management
SAS의 Case Management 솔루션의 주요 특징은 다음과 같습니다.

  • 금융 사기 조사를 체계적으로 수행할 수 있도록 도와주며, 특정 사건에 관한 모든 정보를 포착하고 보여줍니다.
  • 민사 또는 형사상 처벌, 보상 및 자료 수집에 필요한 인터뷰 내용과 증거를 비롯하여 금융 사기 행위에 관한 정보를 저장할 수 있습니다.
  • 조직에서 발생 했던 금융사기로 인한 손실, 금융 사기의 사전 감지 및 방지 사례 등을 포함하여 금융 사기 관련 정보를 액세스할 수 있습니다.
  • 관련 사건 사례를 해당 조사관들에 손쉽게 할당할 수 있습니다.
  • 사건 관리•분석을 위한 작업 흐름의 구성이 가능합니다.

SAS® Fraud Framework for Banking는 어떻게 다른가?

시중에 나와 있는 어떤 금융 사기 솔루션도 SAS Fraud Framework 수준의 조직적인 사기 행위에 대한 사전 감지, 자동화, 사용 용이성 및 ROI 기능을 제공하지 못합니다. 특히 SAS Fraud Framework for Banking가 제공하는 주요 특징은 다음과 같습니다.

  • SAR(Suspicious Activity Reports) 관리를 위한 강화된 금융 사기 사전 감지 능력과 통찰력을 제공합니다.
  • 금융 사기로 인한 손실을 줄여줌으로써 운영 효율성을 개선합니다.
  • 사기 행위를 정확하게 파악•분류함으로써 후속적으로 발생할 수 있는 손실을 예방합니다.
  • 내부 금융 사기, 일방 사기, 제 3자에 의한 금융 사기, 전화 사기, 그리고 당좌 거래, 대금 지불, 신용카드, ATM, 모기지, 창구 등에서 발생할 수 있는 다양한 형태의 금융 사기에 본 솔루션을 적용할 수 있습니다
  • 은행 측에 고도의 통찰력을 빠르게 제공함으로써 금융 사기 노출을 예방할 뿐 아니라 자동화된 통합 프로세스와 통제를 통해 리스크 최소화를 위한 조치를 취할 수 있도록 합니다.

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