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SAS® Anti-Money Laundering

전 세계적으로 빈번해지고 있는 자금 세탁과 관련하여 이에 대한 법적 대응책도 증가하고 있습니다. 최근 실효된 법안들은 기관의 일관된 내부 규제, 관리 및 감독 부재 부분에 초점을 맞추고 있습니다.

이를 위해 금융 기관들은 다음과 같은 모니터링 시스템 구축을 비롯하여 규제 준수를 위한 합리적인 자금 세탁 방지 솔루션을 모색하고 있습니다.

  • 리스크 평가에서 확인된 모든 리스크를 완화시켜줍니다.
  • 수 년이 아닌 수 개월 내에 구현될 수 있습니다.
  • 인프라 및 지원 비용이 저렴합니다.
  • 법안 검열을 통과하는 것으로 입증되었습니다.

자금 세탁 방지 모니터링에 대한 금융 기관들의 요구 사항이 동일할 수는 없기 때문에, SAS는 하나의 입증된 기술을 다양한 솔루션들을 통해 이용할 수 있도록 하고 있습니다.

SAS® 자금 세탁 방지는 수상한 활동을 모니터링하는 중요한 작업에 대해 리스크 중심의 접근 방식을 취하는 기업 솔루션입니다. 솔루션은 수상한 활동들을 자동으로 탐지, 분류 및 정리하여 표시하기 위해 기업 전 부문의 고객 및 거래 데이터에 대해 고급 분석 및 시나리오를 적용시킵니다. 수상한 활동이 탐지되면, 유연한 워크플로를 통해 매우 효과적이고 효율적인 방식으로 조사가 진행됩니다.

SAS® Money Laundering Detection은 소규모 및 중간 규모의 금융 기관을 위해 설계된 솔루션을 통해 강력한 SAS 자금세탁 방지 기술을 제공합니다. 이 솔루션은 수상한 활동에 대한 탐지, 조사 및 보고가 자동으로 이루어지는 프로세스를 제공합니다.

SAS® Solutions OnDemand는 미국 고객들에 한해 SAS의 자금 세탁 방지 응용 프로그램을 하나의 서비스로써 이용할 수 있는 옵션입니다.

SAS® Anti-Money Laundering for Teradata (PDF) 는 금융 기관들이 Teradata의 우수한 병렬 프로세싱 플랫폼에서 업계 선두의 SAS 금융 범죄 솔루션을 이용할 수 있도록 합니다. 이 솔루션은 데이터 준비와 스토리지 비용을 절감하면서 규제 준수 프로세싱에 소요되는 시간을 줄이고 데이터 중심의 의사 결정 기능을 제공하여 운영상의 문제를 경감시킵니다.

SAS® Anti-Money Laundering의 이점

  • 긍정 오류가 줄어듭니다.
    • 사용자가 시나리오와 리스크 요인을 쉽게 정제할 수 있습니다.
    • 조사 담당자는 사소한 모든 경고까지 추적할 필요 없이 위험도가 높은 이벤트에만 주력할 수 있습니다.
  • 변화하는 비즈니스 요구와 규제 조건에 적응합니다.
    • 다양한 트랜잭션 유형, 제품, 채널 및 서비스를 포함하는 유연하고 확장 가능한 데이터 모델.
    • 포인트 앤 클릭 인터페이스가 시스템, 시나리오 및 리스크 요인을 간편하게 수정할 수 있도록 합니다.
    • 임시 보고서 생성을 통해 거의 모든 질문에 대해 답변할 수 있습니다.
    • 시스템 노후화로 인한 업그레이드가 필요치 않으므로 총 소유 비용이 줄어듭니다.
  • 위험도 높은 이벤트를 우선으로 조사합니다.
    • 일관되고 이해하기 쉬운 설명으로 인해 규제 준수 담당자가 정확하게 파악할 수 있습니다.
    • 조사 프로세스의 효율성이 높아집니다.
  • 전사적 지식과 보안을 기반으로 보다 정확한 결과를 제공합니다.
    • 알려진 모든 리스크를 자동으로 모니터링합니다.
    • 심도 깊은 분석을 위해 모든 고객들의 과거 행위, 예상 행위 및 알려진 CIP 정보를 기반으로 고객들에 대한 리스크 등급을 평가합니다.

SAS®의 차별화 요소

  • 투명성. 솔루션의 모니터링 프로세스가 완벽하게 투명하며 이해하기 쉽습니다. 솔루션은 논리적 프로세스를 통해 동작하는 우수한 분석 도구를 제공하여 기술과 법안 준수 기능 간의 격차를 해소시켜줍니다.
  • 적응성. 솔루션은 유연한 SAS Business Analytics Framework에 포함되어 있으며 각 기관들의 리스크 프로필에 맞게 적응이 가능합니다. 시나리오와 리스크 요인들은 은행의 자금 세탁 방지 리스크 평가를 통해 결정되고 기관이나 산업 부문의 리스크에 변화가 생길 때 쉽게 변경될 수 있습니다.
  • 적용 범위의 심도. 솔루션은 트랜잭션을 평가할 뿐만 아니라 기존에 비해 더 많은 수상한 활동을 표시할 수 있는 경고를 개발하기 위해 기관들의 전문 지식에 시나리오와 리스크를 적용합니다. 자금 세탁 방지 기능이 점차 기관들의 모든 금융 범죄 모니터링 프로그램들을 포함하게 되면서, SAS Business Analytics Framework는 변화하는 요구 사항을 수용할 수 있는 유연성을 기관들에게 제공합니다.

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