行业关注的焦点 观点视频 SAS金融犯罪总监David Stewart谈反洗钱软件的重要性。 SAS® 反洗钱解决方案上CBS新闻 SAS公司Mark Moorma谈如何利用金融交易来揭露洗钱活动。

作为回应，金融机构也在寻找合理的措施来确保遵守各类相关的法规，包括实施能够实现以下目标的监督机制： 缓解风险评估中发现的所有风险。 只需几个月而不是几年就能实施完毕。 基础设施成本和支持成本更低。 符合相关法规要求。 由于没有任何两家金融机构拥有完全相同的AML监督需求，因此，SAS提供一套可以供截然不同的解决方案进行使用的公认方法： SAS® Anti-Money Laundering 是一个企业级解决方案，它通过以风险为重点的方法对可疑活动进行监督。该解决方案根据来自企业各个部门的客户和交易数据采用先进的分析方法和情形，自动识别可疑行为并对其进行分类。一旦发现可疑活动，就会通过无缝工作流程启动调查功能，提高调查效率和有效性。 SAS® Anti-Money Laundering for Teradata 为Teradata的数据仓库客户提供全面的支持，让金融机构通过可靠、基于风险的方法，在数据重复率更低的情况下对更多风险进行监督，以最低的总拥有成本来打击洗钱活动并遵守相关法规。阅读产品简介（PDF：453KB）。 SAS® Money Laundering Detection在专为中小金融机构定制的解决方案中提供同样强大而可靠的SAS反洗钱方法。此解决方案提供对可疑行为进行检测、调查和报告的自动化流程。 SAS® 随需应变解决方案允许美洲地区客户将他们的AML应用作为一项服务由SAS进行托管。

SAS^® Anti-Money Laundering 能够为您提供哪些帮助？

• 降低误判率。
  • 用户可以轻松地对情形和风险系数进行调整。
  • 将调查人员解放出来，重点对高风险的事件进行调查而不是去一一处理所有简单的报警。
• 适应不断变化的业务需求和法规要求。
  • 包括各种交易类型、产品、渠道和服务在内的灵活而可扩展的数据模型。
  • 通过点击式界面轻松对系统场景和风险系数进行修改。
  • 通过特殊报告生成功能，让您几乎能够对任何问题做出回答。
  • 由于您不必由于系统过时而对系统进行升级，因此，可以降低总拥有成本。
    
• 确定高风险事件的优先调查顺序。
  • 通过一贯而直接的描述，让负责法规遵从事务的人员能够明确了解法规要求。
  • 实现更加高效的调查流程。
    
• 在整个企业范围的知识和安全基础上提供更准确的结果。
  • 自动监督所有已知的金融机构风险。
  • 根据所有客户的先前行为、预期的行为和已知的CIP信息对客户进行风险评分，实现前所未有的深入分析。
    

SAS^® 与其它竞争对手有何不同？

• 透明度。解决方案的监督流程完全透明而且便于理解。解决方案提供重要的分析工具，它们通过逻辑流程进行工作，缩短技术和依从功能之间的差距。
• 适应能力。解决方案的平台能够适应各个金融机构的具体风险情况。风险情形和风险系数直接由银行的AML风险评估决定，而且可以随着金融机构或行业风险的变化而轻松改变。
• 覆盖深度。该解决方案不仅仅是对交易进行评估，它还将风险情形运用到各种金融机构特定的知识中去，通过报警功能发现更多可疑活动。随着AML功能的不断完善，逐渐覆盖金融机构整个金融犯罪监督系统，SAS平台也可以与金融机构一起不断完善和扩展。