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Le système de détection des crimes financiers le plus complet à ce jour

La Banque Laurentienne se dote du Anti-Money Laundering de SAS®

La Banque Laurentienne du Canada est une institution bancaire dont les activités s'étendent à l'échelle du pays. Fondée en 1846, elle gère un actif au bilan de plus de 24 milliards de dollars et emploie aujourd'hui plus de 3 800 personnes. La Banque est au service des particuliers et des petites et moyennes entreprises. Elle offre également ses produits à un vaste réseau d'intermédiaires financiers indépendants par l'entremise de B2B Trust et propose des services de courtage de plein exercice par l'intermédiaire de Valeurs mobilières Banque Laurentienne. La Banque Laurentienne est solidement implantée au Québec, où elle exploite le troisième plus important réseau de succursales bancaires.

La Banque Laurentienne connaît une croissance importante depuis plusieurs années. Ses prêts et dépôts ont augmenté de façon significative et son bénéfice net a atteint de nouveaux records depuis les quatre dernières années. « Au sein de la concurrence, nous sommes reconnus pour notre flexibilité et notre agilité. Celles-ci nous permettent de réagir rapidement et de pouvoir, entre autres, instaurer efficacement de nouveaux procédés pour lutter contre les crimes financiers et ainsi, sécuriser nos opérations qui sont en constante croissance», affirme René Trépanier, vice-président, Conformité, sécurité opérationnelle.

Une lutte accrue au blanchiment d'argent
Les institutions financières s'attaquent de plus en plus au blanchiment d'argent en renforçant leurs systèmes de détection pour s'adapter aux nouvelles tendances dans les transactions illicites de même que pour rencontrer les lois et la réglementation en vigueur.

Pour y arriver, les établissements financiers doivent rechercher un moyen d'adapter les règles, les paramètres et les scénarios de détection des activités illicites en vue d'établir le profil de risque pour chacun des comptes ou des individus et de les traiter en fonction du niveau de risque établi par ce système.

Les classifications, paramètres et scénarios mis au point par SAS, combinés à la flexibilité de la solution Anti-Money Laundering de SAS permetteront à la Banque Laurentienne de non seulement être à la fine pointe de la technologie, mais également de s’adapter aux réalités et aux défis futurs. «  En se dotant de cette solution, la Banque Laurentienne acquiert un système efficace qui a déjà fait ses preuves. De plus, le système est évolutif et très flexible, ce qui nous permettra de rester en tête de peloton  », souligne M. Trépanier.

  

La Banque Laurentienne fait déjà confiance à SAS® dans d’autres sphères d’activité, principalement pour ses opérations reliées aux risques de crédit et à la segmentation de marchés. « Nous avons développé des liens de collaboration, un grand respect pour les compétences de SAS® et nous sommes déjà convaincus de l’efficacité de cette solution », ajoute M. Trépanier.

Vers un système intégré pour la lutte aux crimes financiers
La Banque Laurentienne a également fait l’acquisition de deux autres solutions de SAS® : Enterprise Case Management et le Fraud Framework. En combinant ces trois solutions de SAS®, la Banque Laurentienne est la première banque à utiliser de façon unifiée ces produits et devient un véritable leader canadien dans la lutte contre les crimes financiers. « Le système que nous utilisons présentement suffisait amplement pour répondre aux normes et règles de l’industrie. L’objectif visé en se procurant l’ anti-money laundering était de dépasser ces normes en mettant en place un système intégré de détection et de prévention des crimes financiers. Il est important pour nous d’en faire davantage et de mieux remplir notre devoir de citoyen corporatif, avec le plus d’efficacité possible », ajoute M. Trépanier.

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René Trépanier
Vice President of Compliance
Operational Security

Banque Laurentienne

Enjeux;:
Instaurer efficacement de nouveaux procédés pour lutter contre les crimes financiers et ainsi, sécuriser nos opérations qui sont en constante croissance.
Avantages:
  • la première banque à implanter de façon unifiée ces produits et devient un véritable leader canadien dans la guerre contre les crimes financiers.
  • les solutions permettent une détection plus rapide et plus efficace des tentatives de fraude.

Notre but en mettant en place ce système est d'obtenir rapidement une vue d'ensemble de nos différents secteurs d'activités afin de mieux reconnaître et identifier les fraudeurs.

René Trépanier

Vice President, Compliance, Operational Security

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