Enterprise Fraud & Financial Crimes

금융 범죄에 대한 통합 방어책

고객 실사(듀 딜리전스), 자금 세탁 방지 및 기업 사례 관리를 위한 통합 분석 플랫폼 및 모듈 기반 솔루션을 통해 의심스러운 금융 행위를 효과적으로 탐지할 수 있습니다. 고객 리스크 프로필에 변경 사항이 발생하면 더욱 신속하고 정확하게 확인하고 기업에 가해지는 위협을 완벽하게 파악하며 모니터링, 검토 및 조사 프로세스를 효율적으로 운영합니다.

도입 효과

전반적인 리스크 노출도를 정확히 파악.

개체 유대(entity link) 분석을 통해 종합적인 교차 채널 고객 리스크 프로필을 작성하여 고객, 거래 계정 또는 기타 개체의 복잡한 행동 패턴 및 의심스러운 연관 관계를 파악할 수 있습니다.

더욱 효과적이고 효율적으로 금융 범죄에 대응.

사기 방지 및 자금 세탁 방지 프로세스가 통합된 시스템을 활용해 더 짧은 시간 안에 더 많은 트랜잭션과 리스크를 모니터링하고, 동시에 여러 개의 시나리오와 리스크 요소를 실행할 수 있습니다.

오탐지율, 최대 76% 감소.

오직 SAS만이 예측 경보 분석을 사용하여 의사 결정을 자동화하고 조사가 시작되기 전 가장 큰 위협들을 정확하게 파악하여 오탐지율을 크게 줄일 수 있습니다.

사기 방지 및 AML 팀 간의 협업 촉진.

중앙 집중식 사례 관리, 교차 채널 데이터를 위한 공통의 리포지토리 및 공유 워크플로 도구를 통해 정보 공유를 촉진하고 관리 비용을 절감합니다.

통합 솔루션

주요 특징

 

  • 뛰어난 탐지 방식.
    • 하이브리드 분석 방식은 정확성 및 예측 성능 향상을 위해 다양한 분석 기술을 사용합니다.
    • 개체 유대(Entity link) 분석을 통해 관련 개체 간의 연관된 행동이나 공동 소유 관계를 밝혀냅니다.
    • 각 금융 서비스 데이터 모델에는 각 서비스에 해당하는 뱅킹 시나리오가 포함되어 있습니다.
    • 피어 그룹 변칙 행위 탐지를 통해 개체의 행동과 기존에 기록된 행동 및 다른 피어 그룹의 행동을 비교합니다.
    • 고객 실사(듀 딜리전스) 기능을 통해 신규 고객을 평가하고 필요에 따라 기존 고객의 점수를 업데이트합니다.
  • 하이퍼포먼스 분석 : 더 강력한 시나리오 조정 기능과 What-if 분석을 통해 분석에 필요한 시간을 시간 단위에서 분 단위로 단축합니다.
  • 기업 데이터 관리 : 데이터 통합, 데이터 품질 및 마스터 데이터 관리를 하나의 통일된 환경에 통합합니다.
  • 유연한 경보 관리 : 사용자 정의 가능한 인터페이스를 활용해 다양한 모니터링 시스템에서 집계한 경보들을 공통된 개체들과 연관 지어 확인한 뒤, 자동으로 의심 사례들의 우선 순위를 결정하고 전송합니다.
  • 중앙 집중식 사례 관리 : 사기 행위, 자금 세탁 등 다양한 유형의 사례에 대비해 여러 개의 자동화된 워크플로를 작성합니다.

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