SAS Anti-Money Laundering

SAS® Anti-Money Laundering

하이퍼포먼스 보호 기능과 완벽한 AML컴플라이언스 준수

불법 행위를 목적으로 하는 자금 거래를 리스크 기반 방식으로 모니터링합니다. 오직 SAS만이 하이퍼포먼스 분석과 다양한 탐지 방식을 제공하므로 수 분 내에 방대한 용량의 데이터에서 더 많은 리스크를 모니터링하여 자금세탁방지 및 테러리스트 자금 조달 규정을 준수할 수 있으며 이로써 기업의 평판도 보호할 수 있습니다.

도입 효과

더 짧은 시간에 더 많은 트랜잭션 모니터링.

단 하루 만에 20억 개가 넘는 트랜잭션을 처리할 수 있으며 몇 시간이 아닌 몇 초 만에 시나리오를 테스트하고 조정하며 시뮬레이션합니다. 어레이 프로세싱 방식을 사용하여 한 번에 데이터를 전달할 때 여러 개의 리스크를 모니터링할 수 있어 수많은 시나리오와 리스크 요소를 추가해도 처리 시간에는 거의 변화가 없습니다.

경보 기능의 품질 및 정확성 향상.

예측 경보 분석 기능을 통해 조사 담당자에게 경보 내용을 전송하기 전 미리 각 경보에 대한 점수를 산정합니다. 이는 오탐지율을 크게 줄이고, 우선 순위 분류 작업에 소요되는 업무 시간을 줄이며, 리스크가 가장 높은 행동과 관계를 보다 정확하게 파악합니다.

더욱 신속하고 철저한 조사.

맞춤형 경보 관리 허브에서 전반적인 작업 항목을 파악할 수 있습니다. 그리고 직관적인 인터페이스에서 신속하게 모든 관련 정보에 액세스할 수 있기 때문에 보다 효율적인 분류 작업을 위한 검토 및 의사결정 프로세스 시간이 크게 단축됩니다. 또한 관계 그리드를 통해 의심스러운 행동과 이와 관련 있는 상대의 정보에 신속하게 액세스할 수 있어, 조사 담당자가 더욱 신속하게 문제나 대상을 검토할 수 있습니다.

범죄자 및 조직화된 범죄 집단을 신속하게 파악.

개체 유대 분석을 통해 트랜잭션 관계를 시각화함으로써 조직화된 범죄자들의 연결 고리를 밝힐 수 있는 자금의 출처와 행동을 파악할 수 있습니다. SAS솔루션의 데이터 모델에는 탐지 계층을 강화하기 위한 각각의 뱅킹 시나리오가 포함되어 있습니다. 그리고 피어 그룹 변칙 구성요소를 사용해 의심스러운 대상의 움직임을 피어 그룹의 기존 행동과 비교해 볼 수 있습니다.

AML 컴플라이언스 준수 비용 절감.

오탐지율 경보가 적다는 것은 조사 담당자가 조사 범위를 축소하지 않고도 짧은 시간 안에 예외 사항을 처리할 수 있고, 그 결과 리스크가 높은 이벤트에 더 많은 시간을 할애할 수 있다는 뜻입니다. 일단 의심스러운 행동이 확인되었을 때, 작업 흐름이 원활하면 조사 작업의 효과 및 효율성이 높아집니다.

신속한 운영.

솔루션의 금융 서비스 데이터 모델은 금융 범죄 분석에 맞게 최적화되어 있습니다. 이는 100개가 넘는 성공 사례에서 수집한 최상의 데이터 관리 방식을 통합하여, 구현 시간을 크게 단축합니다.

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주요 특징

SAS Anti-Money Laundering
  • 하이퍼포먼스 분석 및 시각화: 더 강력한 시나리오 조정 기능으로 인해 시나리오 일정이 시간 단위에서 분 단위로 대폭 단축됩니다.
  • 데이터 관리: 종합적인 데이터 관리 기능이 사용하기 쉬운 직관적인 인터페이스를 통해 교차 채널 데이터에 간편하게 액세스할 수 있습니다.
  • 고객 실사(듀 딜리전스)/KYC: 고객의 현재 리스크 점수와 실제 트랜잭션 행동을 자동으로 통합하고, 중급 이상의 고위험군 고객을 보다 적극적으로 모니터링합니다.
  • 경보 관리: 유연한 경보 관리 허브가 완벽한 중앙 집중식 사례 관리 기능을 제공합니다.
  • 의심 행동 모니터링 및 리포팅: 강력하고 유연한 시나리오 엔진이 SAR 및 CTR 파일링을 위해 자동으로 트랜잭션을 모니터링하고 행동을 탐지합니다.
  • 감시 대상 목록 매칭: 제재 및 기타 감시 대상 목록을 가져와 규제 준수 리스크가 있는 개인, 조직 또는 고위험 기관을 확인할 수 있습니다.
  • 규제 준수 분석: 예측 모델은 조사 작업의 생산성에 미치는 경보의 기여도에 대해 점수를 산정합니다.
  • 통합된 사례 관리: 웹 기반 사용자 인터페이스가 분석가와 조사 담당자의 관리, 조사 및 리포팅 요구 사항을 지원합니다.

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