Risk & Fraud
Insights

Explore temas de actualidad sobre riesgo y fraude

Información relevante y artículos más recientes

CYBERSECURITY

We're being swindled by robots

Every interaction on the web generates a piece of data, so in theory, you know where and when your ad was seen, who clicked on it, and any subsequent conversion. Here's a cyber puzzle for your marketers: How do you stop a robot from highjacking your online ads?
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insurance adjuster
INSURANCE - FRAUD

Technology to the rescue in the fight against fraud

In his recent article in ITA, Stuart Rose, Global Insurance Marketing Manager at SAS, writes, "There is no one, perfect fraud-detection technique. Multiple techniques, working in concert, offer the best chance for detecting both opportunistic and organized fraud." Read about the four technologies he recommends investing in to prevent claims fraud.
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handcuffed hands
GOVERNMENT - FRAUD

Fighting customs fraud

There are large profits to be made by avoiding duty or importing illegal goods and the chances of detection are small, so it’s no surprise this is a target area for organized crime. To spot criminals, customs authorities have moved from manual searching to rule-based systems, but that's just not enough. Automated risk management technologies reduce costs, increase customs revenue and bring more fraudsters to justice.
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businessman using interactive screen
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

Four tips for finding a balance between revenue growth and regulatory compliance

Sanjiv Talwar, Head of Risk Capital and Stress Testing at the Bank of Montreal, talks with Tom Kimner and the Argyle Journal about the difficulties banks face with meeting regulatory requirements. He also shares his philosophy for approaching those difficulties - build a growth strategy based on the lessons learned from the regulatory exercises.
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moving dollar sign
INSURANCE - REGULATORY COMPLIANCE

There's more to gain from regulations than just compliance

The things you are doing now to prepare for Solvency II implementation can benefit your business in many other ways. For instance, do you know which customers, regions or products are your most profitable? Do you know where you are leaking profits? Get the most from your compliance efforts.
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Spring under pressure
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

Stress Testing Banks: How mature is your institution?

SAS developed a benchmarking tool in cooperation with Longitude Research to let you compare your bank's stress testing maturity against your peers. It assesses resourcing levels, relative priorities, leadership engagement, investment and more. In just five minutes, you can compare your responses to those of more than 100 senior risk and finance executives within both European and North American banks.
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two business men exchanging files - possibly for fraud
GOVERNMENT - FRAUD

How to prevent procurement fraud

Criminals know that the data you need is scattered everywhere. They know it’ll be hard for you to see what they are doing and who their partners are. And they make the most of those opportunities. To uncover these guys, you need to put aside your manual defenses and start using a hybrid analytical approach.
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conceptual art depicting cyber fraud
INSURANCE - FRAUD

Survey says more sophisticated anti-fraud technology is in insurers' future

Research suggests that 10 percent of the billions paid in insurance claims each year goes to a fraudster. In a recent survey by the Coalition Against Insurance Fraud, insurers say they are looking more and more to analytics technology to help fight fraud.
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woman looking at cell phone amidst swirling digital data
PUBLIC SECURITY

Listen, analyze, act

Public security agencies increasingly view open source intelligence as a precious asset in their battle against crime and terrorism. And they invariably see social media intelligence as the jewel in this open source crown. Public security agencies need to use open source analytics tools to get information to frontline officers in time to be useful.
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magnifying glass to perform an ORSA self-assessment of risk
INSURANCE - REGULATORY COMPLIANCE

Tech's role in insurance ORSA compliance

At the heart of many of the new regulations insurers face is the Own Risk and Solvency Assessment (ORSA): a self-assessment of current and future risk. In this InformationWeek Insurance & Technology article, Stuart Rose, Global Insurance Marketing Manager for SAS, gives three benefits of modernizing your technology and processes ahead of new regulations.
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data flow depicted in blue bubbles
BANKING - CYBERSECURITY

The data dilemma in the financial markets

There is no way to prevent a cyber attack, but there are things you can do to mitigate the damage. For one, you need to know your data flows so that you recognize a breach, and then rapidly and effectively respond. Mary Schapiro, Former Chairman of the Securities and Exchange Commission says, “There’s really no reason now to be caught flat-footed, everybody knows a cyber attack is possible.”
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gun sight
INSURANCE - FRAUD

Another line of defense in the battle against insurance fraud

The biggest obstacles many insurers face when tackling fraud are the failings of their detection systems. A hybrid analytics-based approach including business rules, anomaly detection models, social network and text analysis can help identify suspicious cases that can be raised for additional investigation.

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chained keyboard with combination lock
CYBERSECURITY

Five steps you can take to beef up cybersecurity

Anyone with Internet access and programming skills can invade a country or bring down a corporation. Traditional firewalls and security methods don't work (just ask J.P. Morgan). Security expert Ray Boisvert shares five actions organizations can take to defend against cyberattack.
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computers sharing information
INSURANCE - FRAUD

Tech helps insurers unite against fraud

In this Information Week Insurance & Technology blog post, SAS' James Ruotolo says insurers should band together in a data sharing consortium. Pooled information gives the members the information they need to assess risk for underwriting and insight into fraud patterns across the group. 

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computers sharing information
CYBERSECURITY

Cybercrimes and data breaches – the new normal?

Target, Home Depot and now J.P. Morgan. These high-profile cyberattacks show that traditional methods can't thwart hackers. At The Premier Business Leadership Series in Las Vegas, Oct. 21-23, cybersecurity expert Ray Boisvert will share the latest cybersecurity methods and best practices. Here's a quick preview.

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data stream
PUBLIC SECURITY

Driving business change in public security agencies

This is a tough challenge. But if you can deliver a quick win in one area – that shows tangible benefits – you've gone a long way toward a much broader solutions implementation that can kick-start real business change.

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confused man
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

Ball of confusion: Data aggregation or aggravation for risk?

Regulatory stress testing is growing in momentum, complexity and frequency for domestic and foreign financial services firms of all sizes. The tests are annual, but the concern lives on year-round: “What if I don’t know the answers?”

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finger on mobile tablet
INSURANCE - FRAUD

Here's how technology is being used to fight insurance fraud

"Technology is a propulsive force essential to combating fraud ...," writes Dennis Jay in this PropertyCasualty360 article. He says, "Tech weaponry can identify insurance schemes, expose their inner workings, and uncover material evidence that helps break open the plots." In his article, he discusses the findings of a recent study by the Coalition Against Insurance Fraud showing that insurers are relying more and more on technology to counter underwriting scams, money-laundering and cybercrime – and they're seeing a return on that investment! 

Read this PropertyCasualty360 article by Dennis Jay


dollar sign inside data
BANKING - ANTI-MONEY LAUNDERING

Evolution or revolution?

The scope of new anti-money laundering (AML) regulations and the scale of recent fines for non-compliance underscore the urgency of adding high performance analytics (HPA) capabilities to your AML capabilities. Using HPA in coexistence with your existing solutions can give you the transparency required by regulations and save costs by reducing false positives by as much as 80 percent.

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three white blocks
BANKING - CREDIT RISK MANAGEMENT

Are you good at scoring?

Credit scoring is the foundation for evaluating clients who apply for a loan (or other types of exposure for the bank). It is not unusual for it to take up to 12 months to build and deploy a new credit scoring model. Reforming that process will help minimize losses, increase earnings and reduce operational risk.

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three white blocks
PUBLIC SECURITY

Three best practices for using social media for crime prevention and criminal investigations

Seventy-two percent of the citizens polled recently by Accenture said they believe social media can aid in police investigations and prosecution. Great news. But how can police get what they need from social chatter?

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hawaladar
BANKING - CYBERSECURITY

Underground finance: What’s the danger? 

Financial services firms know money is being transferred without their assistance and without adequate consumer safeguards. Does the money flowing through alternative remittance systems present a hazard? In this article, John Cassara uses the example of “hawala” to give us a clear picture of the niche these systems fill and the countermeasures we should be taking.

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digital files
HEALTH CARE - CYBERSECURITY

90% of hospitals and clinics lose their patients' data

Could there be any more frightening example of why we need big data analytics in health care? According to CNNMoney, the health care industry has been the hardest hit by cybercrime - even harder hit that financial services and retail. Read this story and then run back here as quickly as you can to learn what you can do to protect your patient data.

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building materials
PUBLIC SECURITY

Building a proactive intelligence management capability from scratch 

Implementing the right intelligence management system can provide far-reaching benefits. Chief among them is the ability to reduce risk at a political and public security level. The right system will help you pinpoint the sources of crime, catch more perpetrators and possibly even prevent major international terrorist incidents.

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digital currency
CYBERSECURITY

Data privacy can be used for evil, too

The anonymity of digital currency transactions perfectly suits the criminal element. Are bitcoins and other cyber currencies a threat to our global financial system?

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grocery carts
GOVERNMENT - FRAUD

How data analytics can help root out food stamp fraud

The USDA says known cases of food stamp fraud costs approximately US$1 billion per year. But it's impossible to know how much goes undetected. John Cassara, a former special agent for the Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network, says the USDA should extend its use of analytics to include a hybrid approach that can "recognize fraud earlier in the process – and even stop it before it occurs."

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office criminal
INSURANCE - FRAUD

Insurers can now light the shadows where fraudsters lurk

Traditionally, insurers have relied on adjusters to flag cases for possible fraud. CNA and Allianz suspected they weren't catching all of the potential fraud - and they were right. The two insurers now have a higher detection rate because they rely on advanced analytics to automatically analyze claims and flag those that are questionable.

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ship and sinking dollar sign
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

Risk capital and lessons from the Titanic

Economic capital is that something extra that senior management needs for staying financially afloat in tough economic times. Tara Skinner uses the tale of the Titantic to describe risk capital risk management best practices.

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officer and laptop
PUBLIC SECURITY

The drive to modernize policing

Many police forces still work with outdated technology and manual processes, which is time-consuming and error-prone. This is fueling investments in modernization that can push data exploitation to the front line.

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blue and green cogs
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

People, process, culture – and technology

Data governance requires measurement and constant improvements of data quality. That’s a mountain of a job without clearly defined roles and responsibilities. This is the second in a series of risk management videos discussing risk management. In this installment, Peyman Mestchian, Managing Partner at Chartis Research, and Tom Kimner, Head of Americas Risk at SAS, talk about data governance and the need for specialized departments, technology and skills.

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Peter Sofarelli, SAS
PUBLIC SECURITY

How can agencies use data most effectively?

A single system for data management – from collection and quality to analysis, reporting and security – will help your agency make the connections and deliver the answers at the right time to the right people.

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BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

How to monitor emerging risks

Peter Sofarelli, Director of Financial Services Sales at SAS, talked with Katie Sillo at Argyle Executive ForumSM. They discussed the advancements in analyzing portfolio risks and how banks are employing new technologies to keep up. Sofarelli says there's never been a better time to operationalize your corporate risk strategy into day-to-day business processes.

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mobile payments
FINANCIAL CRIMES

Mobile payments, smurfs and emerging threats

M-payment remittances are replacing traditional banks and money services that have historically charged high fees for small transfers. The advantages and pitfalls of these M-payments for law enforcement and financial services are many. Former US Treasury Special Agent John Cassara maps what he sees in the road ahead and gives advice for protecting your firm.

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data from everywhere
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

What are banks top CCAR hurdles?

With CCAR, regulators will hold bank holding companies to more stringent standards for capital planning and stress testing. We asked our banking customers what their biggest struggles are with compliance and how they are addressing them.

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data from everywhere
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

The role of data management in risk and compliance

Data management is a high priority for banks for several reasons - not the least of which is regulatory compliance. But developing the processes, instilling the culture and implementing the necessary technology is no small feat. Felix Liao from SAS says the effort will pay off in the long run. He says, "... a large portion of the compliance related data management requirements map well with traditional data governance capabilities." And that's just good business sense.

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dollar sign
ANTI-TERRORISM

The new face of terrorist activity detection

Terrorist and criminal organizations continue to raise funds through a wide range of criminal activities, and their financing efforts often prey on vulnerable government programs. This case study of a Hammoud terror cell shows how a hybrid analytic approach empowers government agencies and law enforcement to connect the dots.

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crowd
PUBLIC SECURITY

Stop profiling, start analyzing

Profiling isn't a particularly effective way to identify high-risk travelers or freight. A better option is risk scoring. This technique uses intelligence, behavioral modelling and data analytics to assess the risk.

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three people talking
CUSTOMER DUE DILIGENCE

Rethink Customer Due Diligence

Given recently enacted compliance laws like the Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA ), there’s never been a better time to re-examine your current CDD processes and enabling technology. Automated analytical tools can help you accurately segment and identify customers by the risk they represent so you can monitor them appropriately and make the best use of investigative resources.

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trade-based money laundering - globe in a box
ANTI-MONEY LAUNDERING

Follow the money

Trade-based money laundering can take many forms, from simple bartering to commodity exchanges. As long as the parties don’t get too greedy, they can go virtually undetected. John Cassara, former intelligence officer and Treasury Department special agent, invented the concept of Trade Transparency Units. Today, he talks about the value of analytics in countering trade-based money laundering.

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man scratching head bcbs 239
BANKING - REGULATORY SECURITY

BCBS 239: More questions than answers?

In the first installment of our risk management video series, Peyman Mestchian, Managing Partner at Chartis Research, and Tom Kimner, Head of Americas Risk at SAS, discuss the principles and the questions the principles leave unanswered. For instance: How will the principles be implemented, executed and enforced? What kind of investments do you need to make? What is risk data?

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strongest link
CYBERSECURITY

Three cybersecurity best practices

Cybercrime is responsible for the loss of billions of dollars. Cybercriminals steal identities, hijack networks and access sensitive data. And the tools and techniques they use are continually evolving. What can you do to stop them? Minimize the risk?

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ACHILLES' HEEL
BANKING - REGULATORY COMPLIANCE

Data quality: The Achilles' heel of risk management

Given the tightly regulated environment banks face today, the importance of data quality cannot be overstated. Beyond the obvious benefits of staying one step ahead of regulatory mandates, having accurate, integrated and transparent data will drive confident, proactive decisions to support a solid risk management foundation.

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commodities analytics arm race
COMMODITY TRADING - CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Una nueva carrera armamentista: Analítica para cumplimiento del mercado de mercancía

Las regulaciones actuales emplean ahora la analítica de Big Data para descubrir problemas en el mercado de intercambio de mercancía. Mantenerse lejos de errores de cumplimiento inocentes e identificar al instante al mal actor ocasional desde dentro requerirá analítica a fondo de su parte.

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big data
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

¡Tres lecciones aprendidas del modelo que casi aniquiló a Wall Street!

Nadie desea que su nombre sea asociado con una ruina financiera global. Pobre David Li. El mal uso de su hermoso modelo contribuyó a la crisis financiera que comenzó en 2008. El riesgo de los modelos nunca se puede eliminar, pero Sunny Zhang cree que existen al menos tres cosas que los creadores de modelos pueden hacer para ayudar a controlarlo.

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big data
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Cómo monitorear riesgos emergentes

Peter Sofarelli, director de Ventas de Servicios Financieros de SAS, habla con Argyle Journal acerca de avances en el análisis de riesgos de portafolios y cómo los bancos emplean nuevas tecnologías para mantenerse a la altura.

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big data
BANCA - FRAUDE

Cómo descubrir un punto de compra común

Para los bancos emisores, un aspecto decisivo de controlar el fraude con tarjetas es el análisis CPP. El análisis CPP identifica la ubicación probable de comercios donde fueron robadas tarjetas de crédito, lo que permite a los bancos mitigar fraude futuro con otras tarjetas comprometidas.

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big data
PUBLIC SECURITY

Big Data y seguridad pública

Trabajando juntas, las dependencias pueden aprovechar el poder de los Big Data para entender la continuidad del pasado, el presente y el futuro con un enfoque proactivo en el futuro. Como se dispone de una base analítica de Big Data, no hay excusas. La misión de la salud y la seguridad pública requiere que tomemos acciones.

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understanding capital requirements
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Cinco áreas de enfoque para una prueba de esfuerzo exitosa

La prueba de esfuerzo no es nueva en el mundo del riesgo. Pero la mayor complejidad, frecuencia esperada y naturaleza a nivel de toda la firma presentan nuevos retos. Habiendo dicho eso, para proveer un programa de prueba de esfuerzo exitoso, existen cinco áreas clave que debe contemplar.

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understanding capital requirements
BANCA - FRAUDE

Nuestros esfuerzos para prevenir el lavado de dinero han fracasado

John Cassara dice que la historia nos ha demostrado que nuestros esfuerzos para prevenir el lavado de dinero, dar seguimiento a dinero de dudosa procedencia, identificar y eliminar procedentes ilícitos, y castigar a los lavadores de dinero, son abismales. ¿Qué podemos hacer para cambiar esto?

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understanding capital requirements
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Entendiendo los requisitos de capital

Se han utilizado sistemas de clasificación de riesgo del crédito por largo tiempo, y con la aparición de Basilea II, esos sistemas se volvieron la base para los cálculos de adecuidad del capital de los bancos. Lo que se necesita a futuro es un diálogo eficiente y honesto entre legisladores e inversionistas sobre capitalización.

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6 skills for SIU analysts
SEGUROS - FRAUDE

Seis habilidades esenciales para analistas de SIU

La velocidad y el volumen de información necesaria para los esfuerzos analíticos modernos de SIU han creado la necesidad de contar con analistas con habilidades especializadas. Entre estas habilidades se cuentan la capacidad de combinar datos de fuentes dispersas y reunirlos en un formato que ayude a identificar, analizar, investigar, manejar y entender el riesgo de fraude.

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cybersecurity defense postures
CIBERSEGURIDAD

Las 4 principales posturas de defensa en la ciberseguridad

Algunas organizaciones utilizan una combinación de posturas, otras tienen sólo una. Jen Dunham y Chris Smith, de SAS, hablan de las cuatro posturas principales que debe considerar usted.

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ideas and discussion
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Menos charla, más acción

El anuncio de La Autoridad Bancaria Europea de su prueba de esfuerzo 2014 para toda la Unión Europea desató un alboroto de opiniones y críticas divergentes que retumbarán por algún tiempo. Esta nueva metodología tendrá un impacto profundo en la forma en que evolucionarán las economías europea y global.

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eligibility fraud
SEGUROS - FRAUDE

¿Está cubriendo a quien piensa que está cubriendo?

¿Qué tan riguroso es al determinar la elegibilidad de miembros? Si no es lo suficientemente diligente, es posible que deje el dinero escapar por la puerta. De hecho, según algunos estimados, entre 4 y 18% de todas las prestaciones de planes de gastos médicos se pagan con errores debido a aspectos de fraude en la elegibilidad.

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Regulatory requirements
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Expertos: nada es simple en el cumplimiento de requisitos regulatorios

Expertos hablan sobre las tendencias y tecnologías que afectan la forma en que las instituciones financieras manejan el número cada vez mayor de regulaciones y dependencias reguladoras. Responden la pregunta de cómo ayudan los datos y la analítica.

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cyber silk road
GOBIERNO - CIBERSEGURIDAD

Siga el cibercamino de seda

Cibermercado. Bazar digital. ¿Cómo llama a un centro subterráneo de compras de tutoriales sobre métodos de fraude, hackeo de sitios de medios sociales, obtención de cuentas bancarias anónimas, tráfico en divisas falsas y obtención de información de tarjetas de crédito robadas? La procuración de justicia utiliza una combinación de soldados en las calles y analítica para capturar a cibercriminales (“compradores” y “custodios de depósito”).

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Heartbleed image
SEGURIDAD PÚBLICA

Cómo ayuda la visualización de datos a acabar con el crimen

Por todo el mundo, agencias de procuración de justicia hacen un uso más intenso de tecnologías de visualización de datos. Obtienen una vista en tiempo real de lugares, estratificada con datos de crimen, tráfico, geoespaciales, meteorológicos y otros. Esto significa que las decisiones se basan en datos y recursos sólidos que se distribuyen para guiar la intervención y la prevención del crimen. La visualización de datos puede hacer esto posible para usted también.

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Heartbleed image
CIBERSEGURIDAD

Cinco obstáculos para tener una ciberseguridad efectiva

En la batalla en contra del cibercrimen, a menudo parece que tan pronto ha llegado a conocer todos los aspectos de una amenaza, otra aparece que es el doble de maligna. Es como correr una carrera de 100 metros con vallas contra un atleta olímpico y sus vallas son dos veces más altas. Jen Dunham y Chris Smith hablan sobre cinco obstáculos con los que podría toparse y cómo piensan que usted puede competir en esa carrera.

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SEGUROS - FRAUDE

Por qué es tan fácil robar a las compañías de seguros, y qué hacer al respecto

El ex líder de una exitosa y refinada empresa de fraude que operaba en el Sur de California habló recientemente ante un grupo de importantes investigadores de fraude en Florida acerca de cómo pudo robarles tanto dinero, quién lo hace y por qué es tan fácil.

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SEGURIDAD NACIONAL

Por qué la analítica de Big Data tiene la llave para apagar la amenaza cambiante de los terroristas

Todos dejamos una huella de datos tras de nosotros que se puede seguir: cuentas bancarias, itinerarios de viaje, registros telefónicos y actividad en línea. Eso suena útil. Podría simplemente analizar todos esos datos para identificar al próximo terrorista. ¿Verdad? Suena bien en papel, pero son muchos datos, en realidad Big Data. La ventaja de la analítica avanzada es que no necesita saber qué está buscando.

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NATIONAL SECURITY

Demonios de Gadara: financiamiento del terrorismo

Trent Smith entrevistó a John Cassara sobre su libro y qué lo motivó a escribirlo. Cassara dice que combinó las cosas que aprendió como ex-agente “en las calles” con algunas de las cosas que ha aprendido de SAS. Cassara utiliza la ficción para demostrar algunos desafíos y peligros reales en el financiamiento del terrorismo.

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Heartbleed image
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Las buenas y las malas noticias

La semana pasada, el Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria dio a conocer el “Marco de supervisión para medir y controlar grandes exposiciones”, que provee una definición menos estricta de capital y fórmulas revisadas para medir exposiciones y derivados. ¿Qué necesita para cumplir con esos cambios?

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Heartbleed image
CIBERSEGURIDAD

Cómo vencer a Heartbleed

Las herramientas de seguridad que se utilizan comúnmente no son aptas para cerrar una brecha en la seguridad como Heartbleed cuando los volúmenes de datos son muy grandes o hay mucho tiempo implicado. La analítica de alto desempeño es decisiva para el tipo de análisis del comportamiento que necesitaría para detectar este tipo de vulnerabilidad. Jen Dunham explica cómo.

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SEGUROS - FRAUDE

Seis inhibidores de la adopción de la analítica en reclamos

La información de los medios y de la industria podría conducir a la suposición de que la mayoría de las compañías de seguros utilizan la analítica predictiva para hacer mejoras bien definidas en el terreno de los reclamos. Pero después de realizar investigación y entrevistas con ejecutivos de seguros, The Gorman Group y SAS descubrieron que éste no era el caso. La mayoría de las aseguradoras subutilizan la analítica predictiva en los reclamos y no lograr obtener todo el valor de sus datos de reclamos.

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¿Qué es un modelo de riesgo?
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

¿Qué es un modelo de riesgo?

Los bancos utilizan múltiples modelos para cumplir con diversas regulaciones, como Basilea III. Con un mayor escrutinio del riesgo de los modelos, los banqueros deben establecer un programa de administración de riesgo de modelos para el cumplimiento regulatorio y beneficios de negocios. Comience el proceso de planeación definiendo con claridad qué es un modelo de riesgo.

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article Big Data Lessons From Google Flu Trends
ATENCIÓN A LA SALUD

El futuro del procesamiento de reclamos de gastos médicos

Para controlar los costos, las organizaciones de atención a la salud están cambiando la forma en que persiguen el pago excesivo de reclamos. Tradicionalmente, se enfocaban principalmente en el fraude. Pero hoy en un proceso llamado más ampliamente integridad de pago, los planes buscan descubrir una variedad más amplia de abuso, desperdicio y errores, y la analítica basada en datos está haciendo eso posible.

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article How Data Stewards Score with Data Visualization
BANCA - CIBERSEGURIDAD

Mantenga la vista en la pelota

Mantenga la vista en la pelota: en este caso, la pelota son sus datos. Hay tantos datos hoy día (y que vienen de tantos lugares) que ya no es factible para usted mantener esa información en múltiples sitios de su organización. Esos silos son riesgosos porque lo que se inicia como un ciberataque a menudo puede conducir a fraude o a lavado de dinero, que es difícil de detectar cuando los datos están dispersos por todas partes.

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Ariticle M Payments
GOBIERNO – CRÍMENES FINANCIEROS

Cómo los m-pagos podrían ser la máquina global de lavado dinero de ensueño de los criminales

Millones de personas utilizan ahora sus teléfonos móviles para realizar operaciones bancarias (y ocultos entre ellas hay criminales). “Los m-pagos serán una de las próximas metodologías importantes de lavado de dinero que tendremos que enfrentar”, dice John Cassara, quien trabajó 26 años como oficial de casos encubierto de la CIA y como agente de la Tesorería de los Estados Unidos.

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Article Six Guidelines
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Seis lineamientos para construir pruebas de esfuerzo

Los stress tests funcionan bien para destacar debilidades ocultas en un sistema de administración del riesgo, como “elementos críticos” ocultos en un portafolio bajo condiciones de mercado en extremo negativas. Cuando construya stress tests, tenga en mente estos seis lineamientos.

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How big data analytics can be the difference for law enforcement
SEGURIDAD PÚBLICA

Cómo la analítica de Big Data puede ser la diferencia en la procuración de justicia.

El valor real en la analítica de Big Data es que no tiene que saber lo que busca antes de comenzar. Éste es un beneficio enorme para dependencias de procuración de justicia que enfrentan presupuestos reducidos y recursos más escasos.

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Seven marketing operations best practices
BANCA - CIBERSEGURIDAD

Conciencia situacional -‘ver’ sus brechas de seguridad

En el pasado, las organizaciones de servicios financieros y dependencias de gobierno han visto la ciberseguridad como un problema de TI. Hoy sabemos que tenemos que verlo como un problema de administración de riesgo. La conciencia situacional debe ser parte de la estrategia de gestión de riesgo más amplia porque la ciberseguridad no es sólo un problema de TI.

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Article Anti Laundering
GOBIERNO - CIBERSEGURIDAD

Combatiendo la ciberguerra con ciberanalítica

Mike McConnell, ex director de Inteligencia Nacional de los Estados Unidos, dijo al Senado de ese país, “Si los Estados Unidos participaran en una ciberguerra, la perderían”. Si eso es siquiera remotamente cierto, los ciberdefensores necesitan ser equipados con el arma más efectiva para ganar esa guerra: analítica.

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article risk State governement Police officer using computer in car
SEGURIDAD PÚBLICA – FUERZAS POLICIACAS

Cómo pueden usar los datos las fuerzas policiacas para prevenir el crimen

Las fuerzas policiacas actuales están centrando sus esfuerzos en la vigilancia preventiva, dificultando a los criminales cometer crímenes en primer lugar. Para lograrlo necesitan información a tiempo y en un formato que les ayude a identificar y a reconocer comportamiento y actividades sospechosos.

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Article Fraud Prevention.
SEGUROS - FRAUDE

Seis formas en que la analítica de Big Data puede mejorar el procesamiento de reclamos de seguros

¿Por qué hacer la analítica parte de su procesamiento de reclamos? Porque la adición de la analítica al ciclo de vida de los reclamos puede producir un ROI medible. Una mejora de 1% en la proporción de pérdida para una compañía de seguros de $1,000 millones de dólares vale más de $7 millones de dólares en su línea de base.

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article Educating informed "intuitants",78467915
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Cuatro temas que figuran en los principios de BCBS 239

Los 14 principios de BCBS 239 cubren mucho terreno, desde infraestructura de TI y convenios de gobierno hasta la forma en que los departamentos de administración del riesgo generan reportes ad hoc. Entender los cuatro temas implícitos puede ayudar en el cumplimiento.

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Article Combating Blood Money
SEGURIDAD NACIONAL

Combatiendo dinero sangriento con Big Data

“Los procedentes ilícitos del crimen son dinero sangriento y el dinero sangriento no debe tener cabida en el sistema financiero de los Estados Unidos”. Ésa fue la conclusión de un reporte dado a conocer en abril por la Comisión del Senado para el Control Internacional de Narcóticos. ¿La mejor defensa en contra de esas redes financieras ilícitas? Big Data.

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Article Real Time Mortgage
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Cómo usan los bancos la analítica de alto desempeño

SAS puede ayudarle a construir una plataforma analítica para CCAR y stress tests. Y las buenas nuevas son que puede utilizar los modelos que ya ha construido. Incorporamos sus modelos en nuestra solución para darle la escalabilidad (y la funcionalidad) que necesita.

Vea la demostración


Article Reducing Pain
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Aliviando el dolor de CCAR

En teoría, las entregas de CCAR se pueden desarrollar y distribuir utilizando su infraestructura existente de riesgo y finanzas. Pero existen algunos retos en ese enfoque. Una solución analítica que se construye para facilitar la colaboración entre riesgo y finanzas puede producir algunos beneficios técnicos y de negocios significativos.

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Seven questions you need to answer about your financial crime program
BANCA - CIBERSEGURIDAD

Siete preguntas que necesita responder acerca de su programa de prevención de crímenes financieros

Jim Caldelmo dice que los bancos necesitan aplicar la analítica la misma plataforma analítica poderosa que se utiliza para rastrear ventas y marketing para proteger a sus clientes del crimen financiero. Caldelmo, director ejecutivo y funcionario de actas de confidencialidad bancaria de Ally Financial, ofrece siete preguntas que los banqueros deben hacerse para saber si cuentan con un programa sólido de prevención de crímenes financieros.

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Data-driven crime fighting
GOBIERNO – CIBERSEGURIDAD

Combate al crimen impulsado por datos

Los criminales están conectados por un laberinto de redes. Por desgracia, la procuración de la justicia no siempre está tan bien conectada. Los datos compartidos podrían cambiar la faz de la seguridad pública y nacional.

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article Risk 20 20 ,78467915 Magnifying glass over newspaper stock market figures
SEGURIDAD PÚBLICA

Cómo pueden las agencias de inteligencia cosechar los beneficios de los Big Data

El 'valor agregado' real de aplicar analítica de alto desempeño a Big Data es que las agencias no necesitan saber lo que buscan antes de comenzar. En su lugar, las técnicas analíticas modelarán los datos y devolverán información de interés a los usuarios, atrayendo su atención a contenido relevante.

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Article Jen Dunham
GOBIERNO – CIBERSEGURIDAD

Preguntas y respuestas en video: Jen Dunham habla sobre ciberseguridad

Jen Dunham tiene una perspectiva única sobre los retos que enfrentan la procuración de justicia y los analistas de inteligencia. Dunham, originalmente analista de inteligencia del Ejército de los Estados Unidos, ha tenido una acreditación de seguridad TSSCI con numerosas agencias que dan soporte a organizaciones como el FBI, la DEA, la NSA, la CIA, el NCTC, el Departamento de Estado, el Departamento de Energía, y la Procuraduría de Justicia Estatal y Local. En este video, ella habla acerca de los retos actuales para la ciberseguridad y de sus ideas para enfrentarlos.

Vea el video


Article Big Data Take Off
SEGUROS – FRAUDE

Combate del fraude en tiempo real: 3 recomendaciones

Cuando se trata de investigación de fraude, históricamente el proceso ha sido todo menos rápido. James Ruotolo habla acerca del valor de la información en tiempo real para las compañías de seguros y da recomendaciones para cuando esa velocidad es invaluable.

Lea el artículo


Plugging Premium Leakage
SEGUROS – FRAUDE

Uso de la analítica para prevenir el fraude de suscripción

El fraude de suscripción es una tendencia que va en aumento en la industria de los seguros y se extiende a todas las líneas de negocios y clientes (desde titulares de pólizas individuales hasta grandes organizaciones globales). Lea acerca de estos tres tipos comunes y sus soluciones.

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article risk Banking is ready Basel III?,78467915
BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

¿Están listos los bancos de Estados Unidos para Basilea III?

Las reglas finales de adecuidad de capital Basilea III recientemente publicadas presentarán un reto para los bancos que no estén preparados. Pero los bancos que están preparados habrán de obtener beneficios de negocios reales de estas regulaciones en evolución. ¿Entonces qué constituye estar preparado? Tom Kimner, director de la Práctica de Riesgo para las Américas de SAS, sopesa las tres cosas que usted necesita.

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BANCA – CUMPLIMIENTO REGULATORIO

Cumpla ahora con FATCA (¡pero piense en el futuro!)

En 2010, legisladores de los Estados Unidos estimaron que la Tesorería pierde hasta $100,000 millones de dólares cada año por el incumplimiento tributario del extranjero. Su respuesta fue aprobar la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA, Ley de Cumplimiento Tributario para Cuentas Extranjeras). Y es posible que la respuesta de los Estados Unidos apenas sea el comienzo. ¿Cómo se puede manejar la información que necesita para cumplir?

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BANCA – CIBERSEGURIDAD

Nuevos métodos de pago fomentan los ciberataques

La tecnología móvil puede cambiar fundamentalmente la experiencia con la banca y fortalecer las relaciones entre el cliente y el banco. Pero esos nuevos métodos de pago están fomentando una serie de ciberataques por todo el mundo. Ellen Joyner habla de las mejores prácticas para garantizarla colaboración entre la procuración de justicia y las instituciones financieras componente decisivo para proteger el dinero de los consumidores.

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FRAUDE EN LA ATENCIÓN A LA SALUD

Los mayores riesgos de fraude en la atención a la salud de 2014.

Como resultado de PPACA, el sistema de atención a la salud de los Estados Unidos ha recibido millones de nuevos consumidores de servicios de atención a la salud. Esto significa un mayor potencial de ingresos derivados de la atención a la salud y algunas nuevas áreas de interés real para los beneficiarios de atención a la salud. Julie Malida escribe sobre las cinco principales áreas de interés que deben buscar los beneficiarios de la atención a la salud en el 2014

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The Greatest health care fraud risks of 2014
FRAUDE EN LA ATENCIÓN A LA SALUD

Los mayores riesgos de fraude en la atención a la salud de 2014

Como resultado de PPACA, el sistema de atención a la salud de los Estados Unidos ha recibido millones de nuevos consumidores de servicios de atención a la salud. Esto significa un mayor potencial de ingresos derivados de la atención a la salud y algunas nuevas áreas de interés real para los beneficiarios de atención a la salud. Julie Malida escribe sobre las cinco principales áreas de interés que deben buscar los beneficiarios de la atención a la salud en el 2014.

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ANTI-TERRORISMO

Eliminación de la nueva amenaza terrorista

Hace 10 años, las autoridades se enfocaban en hacer frente a conspiraciones organizadas complejas. Esas amenazas siguen existiendo, pero ahora también nos enfrentamos a una nueva clase de terrorismo, donde individuos o pequeños grupos aislados perpetran ataques en aislamiento. Joanne Taylor pregunta, "¿Cómo podemos hacer frente a este nuevo tipo de terrorismo, donde individuos o pequeños grupos aislados perpetran ataques en aislamiento?

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article Risk 20 20 ,78467915 Magnifying glass over newspaper stock market figures
BANCA – FRAUDE

Visión 20/20 del riesgo

Los bancos necesitan una vista holística de sus datos para detectar riesgo con precisión. También deben vencer los retos asociados con una mala calidad de datos y el "ruido" que producen los sistemas de control existentes. Laura Hutton, directora de Banca y Soluciones de SAS, explica cómo las tecnologías pueden mejorar la visibilidad de un banco en torno al riesgo operativo.

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MERCADOS DE CAPITAL –RIESGO

Cómo analizar el riesgo de fondos de cobertura con datos dispersos

En el mundo de los fondos de cobertura en su etapa inicial, los gerentes de fondos de cobertura son reacios a compartir datos de nivel de posición, ya que no desean revelar sus estrategias. Eso quiere decir que firmas como Larch Lane Advisors deben aumentar los datos limitados de estos fondos con información de bases de datos de fondos de cobertura. Y ésa es precisamente la razón por la que eligieron a SAS, porque obtuvieron resultados de riesgos rápidos y confiables de datos limitados.

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BANCA – CIBERSEGURIDAD

Ciberseguridad para el mundo móvil

La tecnología móvil es el servicio de la banca en más rápido crecimiento, y la generación siempre conectada espera poder realizar transacciones bancarias seguras mientras está en movimiento. Pero los cibercriminales son también niños de la era digital. Y no tardan nada en hallar (y explotar) debilidades en estas nuevas tecnologías. Longitude Research realizó una encuesta para averiguar qué retos de ciberseguridad enfrentan los bancos.

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Ariticle Risk Capital
MERCADOS DE CAPITAL – RIESGO

Supercargando mercados de capital con datos y visualización en tiempo real

Realizando análisis más profundos de datos capturados en torrente, y luego inyectando los resultados de vuelta en la empresa en tiempo real, las firmas pueden manejar mejor el riesgo de merado, la liquidez y el riesgo de crédito de contraparte durante el día de operaciones.

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SAS Voices

SAS Voices

Visite SAS Voices, donde empleados de SAS conducen una conversación sobre personas, productos e ideas notables en SAS (y lo refieren al mejor contenido sobre clientes y analítica de negocios de SAS).

http://www.allanalytics.com

All Analytics

Únase a la comunidad para hablar sobre gestión de datos, inteligencia de negocios y analítica.

State and Local

State & Local Connection

Aunque que el gobierno no es de ninguna manera la única industria que combate el fraude, las dependencias de gobierno enfrentan retos únicos. Únase a debates acerca de las muchas formas en que la analítica impulsa el cambio.

Analytic Insurer

The Analytic Insurer

Explore retos de clientes, riesgo y fraude específicos de la industria de los seguros (y los adelantos en la analítica que generan nuevas conversaciones).

 

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