BNP Paribas Cardif

Analytics: El conocimiento integral del cliente

BNP ParibasCardif es la división de Seguros y Servicios de BNP Paribas, posicionados entre los diez primeros grupos aseguradores de toda Europa. Mediante un modelo de negocio basado en una cultura de Socios Estratégicos se posicionó como una de las empresas líderes en los negocios de Banca Minorista, Soluciones de Inversión y Banca Corporativa e Institucional. Con casa matriz en Francia, el grupo tiene más de 100 años de historia y de expansión. Desde 1997, BNP ParibasCardif está presente en la Argentina como una de las cinco principales empresas top del Ranking General de Compañías Aseguradoras, en cada uno de los sectores en los que participa.

La compañía cuenta con una dinámica política de inversión en soluciones de software a medida. Previo a contratar SAS, manejó una aplicación desarrollada especialmente con la que gestionaba la información y cubos OLAP para explotar los datos (“Módulo Actuaria 1.0”).

A su vez, disponía de un potente DataWarehouse para generar información y extraer reportes. “Esta infraestructura nos empujaba a trabajar codo a codo con los equipos de IT y planteó un alto nivel de dependencia”, destaca Andrés Hume, Business Analyst en BNP ParibasCardif Argentina.

Frente a la obsolescencia de la tecnología de las herramientas y su impacto en la performance y en la consistencia de datos, a finales de 2014 la empresa tomó la decisión de buscar alternativas superadoras en las que la contratación de una solución de análisis de datos era clave.

“En BNP ParibasCardif queremos liderar en el mercado de seguros y servicios con el cliente en el centro de nuestro negocio y sabemos que la manera de lograrlo es de la mano de nuevas tecnologías que nos permitan mejorar nuestros productos y adecuarlos a las nuevasnecesidades de la vida moderna; optimizar nuestros procesos productivos y de atención; mejorarla experiencia de socios, clientes y colaboradores; y explotar toda la información que fluye através de la compañía para la innovación”

-Andrés Hume
Business Analyst,
BNP ParibasCardif Argentina

En 2015, la compañía comenzó un importante proyecto de modernización. La primera opción fue reemplazar la herramienta por una similar ad-hoc pero desarrollada en una tecnología más reciente. Sin embargo, mientras el equipo de Analítica realizaba el documento funcional de la solución, se optó por buscar una que fuera más flexible, robusta y que les diera mayor independencia de IT en cuanto a su mantenimiento evolutivo. En ese contexto, surgió la opción de utilizar SAS para reemplazar la tecnología existente, solución que también es utilizada en BNP ParibasCardif de Chile y México con un alto nivel de aceptación por parte de los usuarios.

A diferencia de las dos tecnologías que se evaluaron, SAS ofrecía flexibilidad, robustez, capacidad y potencia en el manejo de grandes volúmenes de datos. La herramienta brindaba la posibilidad de cambiar fácilmente los orígenes de la información y ajustar los cálculos utilizando lenguaje SQL. Además, contaba con un componente motivacional extra para quienes trabajan en el sector actuarial y utilizan la solución. Finalmente, el nivel de programación era accesible para un usuario avanzado que no trabaje en IT.

Con el proceso de selección del software terminado la elegida fue SAS Enterprise Guide para extracción de datos y procesos de cálculos actuariales y, SAS Visual Analytics, para reporte.

Iniciado el proceso de implementación, Hume destaca que este se realizó dentro de los plazos que tenían establecidos (cinco meses), lo cual fue algo sumamente importante para el equipo.

“El éxito en el cumplimiento de los plazos tiene que ver con el compromiso que tomó el equipo de BNP ParibasCardif para preparar la información funcional y testear los flujos de datos; sumado al equipo de consultores que SAS puso a trabajar en el proyecto”.

Resultados Alentadores

Gracias a SAS, los tiempos operativos y de cálculo se redujeron en más del 50%. La mejora generó mayor espacio para el análisis de los resultados. Además, la autonomía que logró el sector actuarial con el proyecto descomprimió al área de IT en cuanto al tiempo que tenían alocado al soporte del equipo durante el cierre trimestral. En la actualidad, son ocho los usuarios activos de SAS en la empresa.

La Dirección de Finanzas & Riesgos de BNP ParibasCardif tiene la visión de automatizar la mayor cantidad de procesos y generación de datos que sea posible, en particular el proceso de presupuesto y previsiones. En este sentido, a futuro el proyecto es reemplazar todos los procesos de cálculo que sea posible y que actualmente se realizan con herramientas de oficina (Excel, Access, macros) por flujos de Guide y reportes de Visual Analytics.

La expansión de Analytics en BNP ParibasCardif permite incrementar el conocimiento integral del cliente final a nivel cuantitativo y cualitativo y, a su vez, facilita el desarrollo de productos innovadores que respondan a sus expectativas actuales y se anticipen las necesidades del mañana.

BNP Paribas Cardif

Industria

  • Seguros.

Productos

  • Productos y servicios de seguros.

Problema de Negocio

  • Tecnología obsoleta que impactaba  directamente en la performance y en la consistencia de datos.

Beneficios

  • Tiempos operativos y de cálculo se redujeron en más del 50%.
  • Mayor espacio para el análisis de los resultados.
  • Permite incrementar el conocimiento integral del cliente final a nivel cuantitativo y cualitativo.
  • Facilita el desarrollo de productos innovadores.

La tarea de gestionar grandes volúmenes de datos de conocimiento es una característica intrínseca a diversas industrias y, en particular, a la industria de los seguros.

Los datos que surgen de las interacciones y transacciones de la actividad operativa y de las relaciones con los clientes finales dentro del negocio (declaración del siniestro) como también fuera de él (comentarios que emiten en la nube, en portales y en las redes sociales), requieren gestión y ofrecen inmensas oportunidades de análisis para detectar potenciales soluciones o mejoras.

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