تخفيف النشاطات المشبوهة وتبييض الأموال في جميع فروع ’المشرق‘

يعتبر ’بنك المشرق‘ أحد أبرز المؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة مع حضورٍ متنامٍ في المنطقة من مصر وقطر والكويت والبحرين، فضلاً عن غيرها من المواقع الدولية كالولايات المتحدة والمملكة المتحدة والهند وهونج كونج. ومنذ عام 1967 يقدم ’بنك المشرق‘ خدمات مصرفية ومالية تتضمن طيفاً واسعاً من المنتجات والخدمات المبتكرة لملايين العملاء من الأفراد والشركات.

وباعتباره واحداً من البنوك الأفضل أداءً في المنطقة، يلتزم ’المشرق‘ بالحفاظ على مكانته الرائدة في القطاع المصرفي لدولة الإمارات العربية المتحدة. وتمتلك الشركة مراكز خدمة عملاء قوية تتوزع على مجموعة من العناوين الرئيسية، كما تمتلك أكبر شبكة لأجهزة الصراف الآلي في الدولة.

يعتبر ساس® لمكافحة غسيل الأموال بمثابة حل قوي يوفر المعلومات المناسبة لإجراء تحليل أولي وتحديد النشاط المالي غير المشروع المحتمل والذي يستدعي الاهتمام. ومن خلال استخدام حل ساس® لمكافحة غسيل الأموال، نحن قادرون على تخصيص الوقت للحالات الحرجة التي تحتاج لاهتمامنا الفوري.

نديم همايون،
المشرق

وفي إطار الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال ضمن مختلف الولايات القضائية التي تمثل منطقة عمله، قام ’بنك المشرق‘ بتطبيق مجموعة من حلول مكافحة غسيل الأموال عبر فروعه في الدولة وفروعه الخارجية في عام 2006، واختار شركة ’ساس‘ لتكون بمثابة الشريك المفضل لتطبيق حلول مكافحة غسيل الأموال.

وبهذا الصدد، قال نديم همايون من ’بنك المشرق‘: "مع تواجدنا في القطاع المصرفي حيث نتعامل يومياً مع مئات آلاف التعاملات، يعتبر إخضاع أنشطة العملاء المشبوهة أو غير القانونية لمراقبة شاملة مسألة في غاية الصعوبة. لذا اضطررنا لنشر نظام آلي مبتكر لمكافحة غسيل الأموال من أجل ضمان قدرة بنيتنا التحتية وأنظمة الرقابة الداخلية على كشف أنشطة غسيل الأموال المحتملة في الوقت المناسب".

كجزء من مساعي البنك المستمرة لمواصلة تعزيز وصقل قدرات النظام من أجل مواكبة البيئة التنظيمية المتغيرة، قام ’بنك المشرق‘ بالتعاون مع ’ساس‘ بإجراء إصلاح جذري ناجح لنظام SAS AML 4.2 المعتمد هنا.

وقد كفلت الإمكانات التي يتمتع بها نظام ’ساس‘ مراقبة على مستوىً أعلى من التفاصيل من خلال تطبيق العتبات ذات الصلة، والتي ساعدت البنك بدورها على تتبع العديد من العملاء ومحافظهم ضمن مجموعات الأعمال هذه وفق طريقة أكثر كفاءةً وفعالية. وكان ’بنك المشرق‘ قد قام باختيار وتنفيذ 8 سيناريوهات جديدة من قائمة السيناريوهات الخاصة بشركة ’ساس‘.

ومكنت ’ساس‘ ’بنك المشرق‘ من تعزيز نطاق المراقبة من خلال استهداف العلاقات المصرفية المتطابقة على وجه التحديد، وذلك عبر تنفيذ السيناريوهات التي تلبي هذا المطلب، وإجراء تحرٍ دائم حول مجموعة عملاء البنك بالنسبة لملف ’وورلد تشيك بريميوم‘ مع إيلاء اعتبار خاص لتحديثات الحقول الحرجة، وضمان جودة التنبيهات.

Mashreq

التحدي:

في إطار انسجامه وامتثاله للوائح مكافحة غسيل الأموال ضمن جميع مناطق الصلاحيات القضائية على الصعيدين المحلي والعالمي، احتاج ’بنك المشرق‘ لحل جغرافي شامل لمكافحة غسيل الأموال من أجل تلبية احتياجات المشهد التنظيمي دائم التغيير.

الحل:

حل ساس ® لمكافحة غسيل الأموال

الفوائد:

من خلال استخدام حل ساس® لمكافحة غسيل الأموال، كان ’بنك المشرق‘ قادراً على:

  • مراقبة كميات كبيرة من التعاملات والمخاطر المتعددة من خلال إضافة العديد من السيناريوهات وعوامل الخطورة.
  • تقليص اكتشافات التحايل الخاطئة مع تحليلات إنذار تنبؤية تتسم بدقة كبيرة لتحديد الإجراءات والعلاقات التي تمثل أكبر المخاطر.
  • تخفيض تكاليف الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
  • إدراج أفضل الممارسات في مجال إدارة البيانات من أكثر من 100 تطبيق ناجح
The results illustrated in this article are specific to the particular situations, business models, data input, and computing environments described herein. Each SAS customer’s experience is unique based on business and technical variables and all statements must be considered non-typical. Actual savings, results, and performance characteristics will vary depending on individual customer configurations and conditions. SAS does not guarantee or represent that every customer will achieve similar results. The only warranties for SAS products and services are those that are set forth in the express warranty statements in the written agreement for such products and services. Nothing herein should be construed as constituting an additional warranty. Customers have shared their successes with SAS as part of an agreed-upon contractual exchange or project success summarization following a successful implementation of SAS software. Brand and product names are trademarks of their respective companies.

Back to Top